Fincombank, singura bancă din Republica Moldova cu capital integral moldovenesc, a fost sancționată de Banca Națională a Moldovei cu o amendă de circa 7,7 milioane de lei, în urma unui control care a scos la iveală mai multe încălcări ce țin de guvernanța internă, gestiunea riscurilor și securitatea informației. Banca susține că o parte dintre problemele semnalate au fost deja remediate, iar activitatea instituției continuă în regim normal, potrivit mold-street.com.
Potrivit explicațiilor oferite de BNM, neregulile constatate vizează procesul de aprobare a unor membri ai organelor de conducere, domeniul transferului de credit, gestiunea riscului TIC și a securității informației, dar și alte abateri ce țin de administrarea activității băncii și de neîndeplinirea integrală a unor măsuri de supraveghere dispuse anterior.
Pe lângă sancțiunea aplicată băncii, au fost amendați și unii acționari sau foști membri ai conducerii. Victor Hvorostovschii, acționar cu circa 9,7% din capital și membru al Consiliului băncii, a fost sancționat cu o amendă de peste un milion de lei. Larisa Rudenco și Elena Garcavenco, care până în ianuarie 2026 au fost membre ale Consiliului, au primit amenzi de câte 836.767,24 lei. Totodată, Nicolae Dorin, vicepreședinte al Consiliului și cel mai mare acționar al băncii, precum și Ecaterina Avdeeva, vicepreședintă a Comitetului de Conducere și directoare a Departamentului conformitate, s-au ales cu avertismente scrise.
În reacția sa, Fincombank a declarat că își menține angajamentul față de responsabilitate și transparență și că rămâne un partener stabil, orientat spre nevoile clienților. Instituția financiară afirmă că operațiunile de depozitare, creditare și decontare se desfășoară fără întreruperi, conform normelor bancare, iar aspectele rămase vor fi implementate într-un termen scurt.
Datele citate de sursă mai arată că Fincombank a încheiat anul 2025 cu un profit de 150,65 milioane de lei, în creștere cu 16,5% față de 2024. Astfel, amenda aplicată de BNM reprezintă puțin peste 5% din profitul anual raportat de bancă. Fincombank are un capital social de 131,54 milioane de lei și circa 200 de acționari, fiind prezentată drept singura instituție bancară din Moldova cu capital integral moldovenesc.
O companie din Chișinău, activă în domeniul construcțiilor, este bănuită că ar fi prejudiciat bugetul cu aproximativ 3 milioane de lei prin nedeclararea unor venituri încasate pe parcursul anului 2025. În cadrul cauzei, ofițerii Serviciului Fiscal de Stat, sub conducerea PCCOCS, au efectuat patru percheziții
La sfârșitul anului 2025, în Republica Moldova se aflau în circulație 4,21 milioane de carduri de plată, cu 12,2% mai multe decât cu un an înainte, arată datele publicate de Banca Națională a Moldovei. Numărul este considerabil mai mare decât populația cu reședință obișnuită a țării, estimată de Biroul Național de Statistică la 2,3656 milioane de persoane la 1 ianuarie 2026.
Majorarea ratei de bază a Băncii Naționale a Moldovei până la 7,5% nu a dus, deocamdată, la scumpirea creditelor pentru populație și companii, iar cel mai rapid efect se resimte în costurile de împrumut ale Guvernului.
