Banca Națională a Moldovei a aplicat avertismente scrise pentru BC „Moldindconbank” S.A. și mai mulți membri ai organului de conducere al băncii, după ce, în cadrul unui control, au fost constatate deficiențe în activitatea instituției financiare, potrivit informațiilor publicate de BNM.
Sancțiunile au fost aplicate în baza Hotărârii Comitetului executiv al BNM nr. 94 din 23 aprilie 2026. Pe lângă bancă, au fost vizați mai mulți membri ai conducerii: Stepic Herbert, Nikolov Nikolay, Higgins Thomas Michael Patrick, Gaël Jean-Marie Ghislain Gérard du Breil de Pontbriand, Spânu Ana, Iuga Vasile, Borissov Nikolay și Iovu Mihail.
Potrivit BNM, încălcările constatate țin de deficiențe ale cadrului de administrare a activității băncii. Acestea se referă, printre altele, la guvernanța internă, inclusiv aspecte privind activitatea persoanelor cu funcție-cheie, gestiunea insuficientă a riscului de credit, monitorizarea capacității debitorilor de a achita plățile conform contractelor și clasificarea creditelor acordate consumatorilor.
Totodată, autoritatea de supraveghere indică deficiențe legate de aplicarea și raportarea metodelor utilizate în gestionarea riscului de rată a dobânzii, sistemele de plăți, respectarea legislației la efectuarea transferurilor valutare, precum și neîndeplinirea integrală a unor măsuri de supraveghere dispuse în urma controalelor precedente.
BNM precizează că banca activează în regim normal și prestează toate serviciile propuse, inclusiv cele legate de operațiunile cu depozitele, creditare și decontare.
Hotărârea a fost contestată de o persoană din organul de conducere al băncii la Comitetul executiv al Băncii Naționale a Moldovei. A fost depusă o cerere prealabilă pentru anularea parțială a hotărârii, în partea ce ține de aplicarea sancțiunii de avertisment acestei persoane.
Dacă ai nevoie să trimiți bani în euro sau dolari în țară ori peste hotare, nu mai este necesar să mergi la sucursală.
Amenzile aplicate comercianților au ajuns la 1.038.350 de lei, reprezentând cea mai mare parte din totalul sancțiunilor de 1.280.550 de lei.
Pe 22 iulie 2026, copiii cu vârste între 7 și 10 ani sunt invitați să petreacă o zi de vacanță la Banca Națională a Moldovei, unde vor descoperi lumea banilor prin jocuri, exerciții și activități practice.
