În cadrul a 9 tranzacţii efectuate pe piaţa extrabursieră, s-au vândut 20,81% din acţiunile Băncii Sociale. Valoarea totală a tranzacţiilor realizate sub formă de aport de capital se ridică la 98,3 milioane de lei, sau circa 8 milioane de dolari, anunță Adevărul.

Cine a vândut şi cine a cumpărat pachetele de acţiuni nu s-a anunţat, dar aceasta este cea mai mare tranzacţie cu acţiunile Băncii Sociale, instituţie financiară ce nu se numără printre liderii de pe piaţa bancară a Republicii Moldova.

La începutul lunii mai a mai avut loc o tranzacţie cu acţiunile băncii. Atunci s-au vândut 33,4% din acţiunile Băncii, iar valoarea totală a tranzacţiei se ridica la 83,5 milioane de lei, sau circa 7 milioane de dolari.

La începutul anului 2012 la Banca Socială cel mai important acţionar era compania BS-Leasing, cu 24,39%. Preşedintele băncii, Vladimir Suetnov, deţine 4,14%, iar împreună cu familia – 5,21%. Un pachet de 4,59% aparţine Aglaiei Crivceanschi, prim-vicepreşedintele băncii.

Banca Socială a raportat pentru anul 2012 un profit de peste 60 de milioane de lei. Cu toate acestea instituţia se confruntă cu probleme ca urmare a unei expuneri mari de aproape un miliard de lei şi a unei cote de circa 18,5% a creditelor neperformante în portofoliu. 

Membrii Consiliului Suprem de Securitate, convocat astăzi în şedinţă, au constatat neajunsuri în activitatea organelor ce coordonează sistemul bancar din ţară. Totuşi, oficialii dau asigurări că motive de panică nu există, scrie ziarul Adevarul.

Cei prezenţi au vorbit şi despre cazul particular de la Moldova Agroindbank.

„S-au constatat nereguli de proporţii, care pun în pericol activitatea băncii şi a sistemului bancar în general. Totuşi, lucrurile nu sunt atât de periculoase ca să nu putem menţine în circuitul legii aceste activităţi ilegale. Am convenit ca procuratura şi CNA să lucreze şi să identifice persoanele implicate”, a declarat preşedintele Nicolae Timofti după şedinţă.

Despre faptul că nu există motive de panică a vorbit şi preşedintele Parlamentului Igor Corman. El a accentuat că instituţiile responsabile de domeniul bancar trebuie să coopereze mai bine.

“Este un fenomen general de care trebuie să fim pregătiţi. Ministerul Finanţelor, Comisia Naţională pentru Piaţa Financiară, Ministerul Economiei şi alte instituţii trebuie să stabilească o conlucrare strânsă, să reacţioneze prompt şi să ia deciziile corecte. În calitate de preşedinte al Parlamentului, voi acorda o prioritate proiectelor de legi care vor viza acest subiect”, a declarat Igor Corman.

În cadrul şedinţei au fost înaintate propuneri de îmbunătăţire a cadrului legal şi stopare a acţiunilor ce periclitează securitatea sistemului bancar. De asemenea, a fost adoptată o hotărâre prin care instituţiile implicate în gestionarea domeniului bancar sunt obligate să ţină problemele în vizor.

Guvernatorul BNM, Dorin Drăguțanu, a fost invitatul emisiunii „Moldova în direct” de la Moldova 1, unde a discutat despre situația din sistemul bancar, tranzacțiile cu acțiunile MAIB, deciziile pe care ar trebui să le ia BNM, vizita FMI și alte subiecte. Vă prezentăm unele momente despre care a povestit Guvernatorul Băncii Naționale. 

Despre tranzacțiile cu acțiunile MAIB

„În lunile februarie – mai la MAIB s-au tranzacționat circa 30% din capitalul social al băncii. Noi știm că în luna februarie au avut loc o serie de tranzacții mici, circa 80 de tranzacții, cu o cotă cumulativă de 1,66% care prezintă unele suspiciuni privind la modul de transfer a acestor acțiuni. Sunt plângeri de la persoane fizice, chiar astăzi am primit una. Sunt plângeri depuse la procuratură, chiar s-au pornit niște dosare penale în acest sens.”

Despre transferul de acțiuni de la vechii acționari la cei noi

„Acel grup de companii slovene (persoane fizice și juridice), la număr 7 acționari au transferat dreptul de proprietate către 7 companii înregistrate în Marea Britanie, Letonia și Cipru. Dintre acele companii, una a depus o plângere cu privire la preluarea frauduloasă a acțiunilor, acea companie are o cotă de 4,99%, iar restul companiilor (de circa 23%) au vândut acțiunile și și-au încasat banii.”

Despre valoarea acțiunilor tranzacționate

„Având în vedere că MAIB are circa 1 milion de acțiuni, având în vedere că pe piață la momentul actual prețul unei acțiuni este puțin peste 1.000 lei, deci întreaga bancă la bursa de valori ar costa în jur de 1 miliard de lei. Dacă vorbim de 30% de acțiuni care au fost transferate de la un grup de acționari către un alt grup, putem spune că valoarea acestor acțiuni la Bursa de valori este în jur de 330 milioane lei. Care a fost suma reală? – noi nu dispunem de această informație, probabil nimeni nu o va spune, deoarece ele au fost tranzacționate extrabursier.”

Despre micșorarea pragului de 5% (care necesită aprobarea BNM)

„Din experiența noastră la Banca Națională, știm cu certitudine și probabil lucrul acesta se întâmplă în multe alte sectoare ale economiei – în momentul în care impui niște restricții suplimentare față de cele existente, aceste restricții au un efect pe o perioadă foarte scurtă, pentru că ulterior așa numiții “băieți deștepți” vor găsi alte ocolișuri de a nu respecta această lege. Prin urmare, dacă acum ei încearcă să facă tranzacții sub pragul de 5%, dacă va fi 3% – vor face aceleași tranzacții sub 3%, dacă va fi 1% – vor face aceleași tranzacții sub 1%.”

Despre transparența acționariatului băncilor

„Pentru noi este important și noi am spus de foarte multe ori, atât clienții băncilor, debitorii persoanele care obțin credite de la o bancă, cât și deponenții băncilor au dreptul să știe cu cine fac afaceri – să cunoască persoana (nume), să știe fața. Toți clienții băncilor trebuie să știe cu cine fac afaceri, regulatorul (BNM) trebuie să știe cine influențează deciziile majore ale unei bănci comerciale.”

Despre documentele recepționate de la noii acționari MAIB

„Noi am solicitat un set de documente de la fiecare din acești 7 noi acționari, erau întrebări clare, destul de simple de răspuns, poate au necesitat un volum de lucru mai mare pentru colectarea acestor informații. Astăzi, la 17.00 a intrat ultimul set de documente  de la una din aceste 7 companii. Toți au răspuns, întrebarea este – ce au răspuns și ce au prezentat la Banca Națională? Analizând dosarele, deja am identificat că informația nu este completă, deja am identificat că unele informați sunt în contradictoriu.”

Despre o eventuală decizie a BNM

„Dacă este vorba de o activitate concertată din partea acestor acționari, și dacă este cazul, atunci conform legii aceste tranzacții sunt nule de drept, iar drepturile care derivă din aceste acțiuni (dreptul de vot, dreptul la dividende și alte drepturi) sunt suspendate. Prin urmare, dacă se adeverește că acționarii au încercat să procure o cotă semnificativă (30%) fără permisiunea prealabilă a Băncii Naționale, fără a ști cine stă în spatele lor, nu vor avea cum să se bucure de la beneficiile care le pot aduce aceste acțiuni, nu vor avea cum să influențeze deciziile financiare și economice ale băncii, deoarece nu vor putea influența hotărârile Adunării generale a acționarilor MAIB.”

Urmăriți integral emisiunea „Moldova în direct” (Moldova1) cu Guvernatorul BNM, Dorin Drăguțanu.

Astăzi, 10 iunie expiră termenul acordat de către Banca Naţională a Moldovei (BNM) noilor acţionari ai Moldova – Agroindbank (MAIB) prin care aceştia urmau să-şi dezvăluie identitatea. Dorin Drăguţanu, guvernatorul BNM a declarat că până la această oră, patru din cei şapte acţionari au prezentat informaţii despre identitatea lor.

„Până acum, am primit informaţii de la patru firme. Acum verificăm cel fel de informaţie este acolo, pentru că informaţia este complexă şi destul de contradictorie.” a spus Dorin Drăguțanu pentru Ziarul de Gardă.

„Trei companii încă nu au prezentat. Noi, pe lângă alte informaţii, inclusiv cea pe care o cerem de la acţionari, analizăm şi faptul dacă avem de-a face cu acţiuni concertate din partea unui grup de acţionari, care au achiziţionat o cotă substanţială într-o bancă comercială, adică la MAIB, fără permisiunea prealabilă din partea BNM.

Practic, analizăm informaţia dacă este necesar de blocat dreptul la vot a acestor acţionari. Până acum, indici direcţi nu există. Nu avem informaţii directe precum că ei ar acţiona concertat, dar există un număr de indici indirecţi, unii mai solizi, alţii mai puţin solizi, dar care împreună luaţi ar putea duce la concluzia că este o acţiune concertată. Aceasta este însă mai degrabă o evaluare subiectivă a informaţiilor disponibile”, a declarat Dorin Drăguţanu pentru aceeași sursă.

[update 17.00]

„La ora 15:00 am primit informații de la 5 companii din cele 7. În prezent, specialiștii de la BNM analizează forma în care au fost prezentate și conținutul acestor informații. Am tras deja și unele concluzii preliminare. Unele informații sunt contradictorii cu evoluțiile recente în structura acționariatului de la Moldova Agroindbank. Știam de la bun început că aceste companii sunt înregistrate în Marea Britanie, Cipru și Letonia. În zilele următoare vom analiza minuțios informația primită. O vom compara cu informațiile pe care le-am obținut din alte surse. Urmează după aceasta să vedem dacă este vorba despre acțiuni concertate ale acestor acționari și dacă va fi necesară blocarea dreptului de vot”, a declarat Drăguțanu pentru jurnal.md.

„Mai este puțin timp până la sfârșitul zilei ca să prezinte informații și celelalte două companii. Ar putea să prezinte și mâine din cauza unor întârzieri obiective. Încă nu tragem vreo concluzie. Neprezentarea informației va fi însă un indiciu că acele companii au ceva de ascuns. Vom lua în considerare și acest fapt la luarea deciziei”, a spus Guvernatorul BNM.

[update 19.30]

Toți cei 7 noi acționari au prezentat informații către BNM. Vedeți declarația Guvernatorului BNM pentru JurnalTV.