Uday Kotak, fondatorul şi directorul general al băncii indiene Kotak Mahindra, a câştigat trofeul Antreprenorul Anului 2014, în cadrul competiţiei globale EY World Entrepreneur Of The Year, scrie incomemagazine.ro.

Titlul şi premiul i-au fost conferite în cadrul unei ceremonii de gală care a avut loc în Monte Carlo. Uday Kotak a concurat pentru premiu alături de alţi 59 antreprenori, fiecare dintre aceştia fiind câştigătorul titlului Entrepreneur Of The Year în ţara pe care a reprezentat-o în competiţia mondială.

Peste 1.000 dintre cei mai importanţi antreprenori de la nivel mondial şi reprezentanţi ai celor mai cunoscute fonduri de investiţii de tip private equity şi venture capital au participat la evenimentele din cadrul competiţiei EY World Entrepreneur Of The Year, în perioada 4-8 iunie 2014 la Monte Carlo.

Uday Kotak a înfiinţat Kotak Capital Management Finance Ltd. în anul 1985. În 2003, organizaţia a devenit prima companie financiară non-bancară din istoria Indiei care a fost transformată într-o bancă. Astfel, afacerea care a pornit la drum cu mai puţin de 250.000 USD împrumutaţi de la familie şi prieteni, a crescut într-un grup internaţional cu venituri de 2,8 miliarde USD. Cu sediul la Mumbai, banca are o reţea de 605 unităţi în 354 localităţi din India. De asemenea, Kotak Mahindra Bank are birouri la Londra, New York, Dubai, Abu Dhabi, Mauritius şi Singapore şi este considerată unul dintre jucătorii cei mai importanţi din domeniul serviciilor financiare din India.

La începutul anilor ’80, locurile de muncă în cadrul multinaţionalelor prezente în India erau puţine şi foarte dorite de tinerii absolvenţi de facultate. Cu toate acestea, Uday Kotak a refuzat oferta de muncă de la Hindustan Lever, subsidiara Unilever în India, pentru a-şi începe propria afacere.

Uday a identificat o oportunitate imensă în industria bancară, unde se practicau diferenţe de peste 10 puncte procentuale între dobânzile cerute la creditare şi cele oferite la depozite. Astfel, câştigătorul din acest an al titlului World Entrepreneur Of The Year a deschis Kotak Capital Management Finance, una dintre miile de companii financiare non-bancare care se înfiinţau în acea perioadă.

Astăzi, Kotak Mahindra Bank este una dintre puţinele startup-uri din acel moment care există încă. Pornită la drum cu un capital de mai puţin de 250.000 USD, compania s-a transformat de-a lungul timpului într-un grup internaţional cu venituri de peste 2,8 miliarde USD.

În anii de început, Uday a realizat mai multe parteneriate strategice cu giganţi financiari la nivel global, pentru a-şi întări brand-ul şi a-şi extinde expertiza de business. Astfel, a înfiinţat un joint venture axat pe industria auto cu Fort Credit şi un joint venture în industria asigurărilor cu Old Mutual. În 1995, Goldman Sachs a devenit acţionar minoritar în zona de business axată pe activitatea de investment banking şi brokerage, deţinând 25% din acţiuni.

În ciuda creşterii rapide a segmentului de investment banking, Uday nu a fost tentat să se nişeze, ci şi-a extins afacerile în Statele Unite, Marea Britanie, Emiratele Arabe Unite şi Mauritius, pentru a se adresa segmentului de indieni care lucrau în străinătate, dar şi segmentului de corporaţii indiene cu interese trans-naţionale, prin servicii de investment banking. De asemenea, banca şi-a extins produsele pentru clienţii internaţionali interesaţi să investească în India.

În 2007, când, datorită creşterii economice din India, toate băncile de investiţii erau interesate să intre pe piaţa locală, Goldman Sachs a făcut o ofertă de cumpărare către Kotak Mahindra Bank. Dar Uday a rescris din nou regulile, cumpărând partea pe care o deţinea Goldman Sachs în afacere. În ultimii 10 ani, Uday a crescut activele grupului de 25 de ori, iar veniturile de 30 de ori. Astăzi, Kotak Mahindra Bank este considerată a cincea cea mai valoroasă bancă din India.

Rebecca MacDonald, fondatorul Just Energy Group, preşedinta juriului ce a desemnat câştigătorul declara:

“A fost o decizie foarte dificilă, dar Uday s-a evidenţiat prin construirea unei bănci într-un mediu puternic reglementat şi cu multe provocări, având un impact pozitiv asupra comunităţii. Am fost impresionaţi de atenţia acordată creşterii echitabile pentru toţi participanţii din economie, oferind servicii low-cost pentru clienţii din zonele rurale, cu un impact concret în vieţilor acestor oameni”.

Uday Kotak:

“Sunt încântat şi onorat să primesc acest premiu prestigios în cadrul unui eveniment atât de spectaculos. Acest premiu recunoaşte, de fapt, priceperea şi dedicarea celor 25.000 de angajaţi ai Kotak Mahindra Bank care au contribuit prin munca lor la construirea unui brand indian în industria financiară mondială”.

Mark Weinberger, Global Chairman şi CEO, EY:

“Este nevoie acum, mai mult ca niciodată, de antreprenori care să creeze locuri de muncă într-un mod sustenabil, pentru a contribui la revenirea creşterii economice la nivel mondial. Uday, prin parcursul lui antreprenorial şi prin câştigarea titlului World Entrepreneur Of The Year, ne inspiră, alături de ceilalţi 59 de câştigători de la nivel naţional, să construim o lume mai bună şi mai eficientă”.

“Uday Kotak exemplifică perfect tipul antreprenorului de succes  care, plecând de la o viziune inovativă, a construit o afacere profitabilă plecând de la zero. În 2015, România va avea un antreprenor care va concura pentru titlul World Entrepreneur Of The Year. Vom fi mândri să îl susţinem în competiţie. Până atunci, îi invităm pe toţi antreprenorii români să se înscrie în programul Entrepreneur Of The Year 2014, al cărui câştigător va concura în finala World Entrepreneur Of The Year care va avea loc la Monaco, în luna iunie 2015 ”, a spus Bogdan Ion, Country Managing Partner, EY România şi Moldova.

Peste 100 de bănci, asigurători, firme de brokeraj şi administratori de fonduri din România s-au înregistrat pentru a pune la dispoziţia SUA date despre americanii care au peste 50.000 de dolari în conturi, odată ce statul român a încheiat o înţelegere de principiu cu SUA pentru transferul datelor, transmite Mediafax.

România a ajuns la un acord de principiu cu SUA pentru transferul de date în baza unei legii care îi vizează pe contribuabilii americani cu conturi în străinătate (Foreign Account Tax Compliance Act – FATCA). Autorităţile române şi-au dat acceptul pentru includerea pe o listă a ţărilor cu acord de principiu de la 2 aprilie 2014, potrivit Trezoreriei americane.

Înţelegerea dintre România şi SUA urmează modelul stabilit de acordurile cu Marea Britanie, Franţa, Germania, Italia şi Spania. Acordul prevede ca instituţiile financiare străine din jurisdicţiile partenere să poată raporta direct autorităţilor fiscale naţionale, care transmit datele ulterior celor din SUA.

Printre instituţiile de credit din România înregistrate conform legii FATCA se numără bănci mari, precum Banca Comercială Română, BRD Groupe Societe Generale, Bancpost, UniCredit Ţiriac Bank şi Raiffeisen Bank, dar şi cooperative de credit,cum ar fi Banca Cooperatistă 8 Martie Codlea şi Banca Cooperatistă Răscoala Botoşani, potrivit datelor publicate de Fiscul SUA. Pe listă se află, de asemenea, firme de brokeraj precum Raiffeisen Capital & Investment, SSIF Broker şi NBG Securities, companii de asigurări, printre care Allianz Ţiriac Asigurări, Groupama Asigurări şi Uniqa, dar şi administratori de fonduri.

Până în prezent, 77.000 de instituţii financiare străine, unele chiar şi din Rusia, s-au înregistrat conform FATCA, iar aproximativ 70 de ţări au acceptat să transmită informaţii. SUA ar putea bloca accesul pe piaţa americană în cazul instituţiilor care nu se conformează, notează revista americană Forbes.

Autorităţile din Statele Unite au început o campanie agresivă împotriva americanilor care îşi ascund averile în străinătate, în contextul crizei financiare. FATCA a intrat în vigoare 2010. Mai multe bănci mari au fost nevoite să plătească sume mari de bani pentru a încheia acorduri amiabile prin care să scape de investigaţii în care erau cercetate pentru că ar fi facilitat evaziunea. Într-un astfel de caz, banca elveţiană Credit Suisse a acceptat să achite o amendă record de 2,6 miliarde de dolari pentru că ar fi ajutat americani bogaţi să-şi ascundă averile şi să evite taxe.

Confruntată cu pericolul unei deflații în stil japonez, adică o perioadă prelungită de inflație foarte mică și o creștere economică anemică, Banca Centrală Europeană a redus dobânda aferentă facilității de depozit la un nivel negativ (-0,10%), ceea ce înseamnă că băncile, în loc să primească o dobândă pentru lichiditățile păstrate la banca centrală, vor fi nevoite să plătească ele o dobândă dacă doresc să-și țină în siguranță banii în exces, scrie bancherul.ro.

BCE speră astfel că băncile, în loc să-și țină banii la banca centrală, să-și majoreze volumul creditelor acordate firmelor și populației, pentru stimularea creșterii economice.

BCE a redus și dobânda de politică monetară pe care o aplică pentru resursele acordate băncilor de la 0,25% la doar 0,15%, un nivel minim istoric, în timp ce pentru facilitatea de creditare de urgență noul nivel de dobândă este 0,40%.

Inflația în țările din zona euro a scăzut luna trecută la doar 0,5%, o zonă caracterizată drept periculoasă de Mario Draghi (foto), șeful BCE, cu mult sub ținta BCE de 2%.

Președintele BCE, italianul Mario Draghi, a spus recent că este posibil ca banca centrală a zonei euro să adopte și alte măsuri, neconvenționale, pentru stimularea economiei, în afară de împrumuturile pe termen lung cu dobânzi mici acordate băncilor cu condiția să le transfere mai departe în credite, prin așa-numitul program LTRO.

Banca italiană Veneto Banca are mari probleme acasă, scrie bancherul.ro. Banca a avut 2 inspecții de la banca centrală a Italiei în acest an, în urma cărora i s-a impus „provizioane considerabile aferente creditelor și i s-a cerut să ia în calcul fuziunea cu altă bancă, în vederea aderării la Uniunea Bancară Europeană”, se arată în documentul băncii publicat după întrunirea Adunării Generale a acționarilor. În cadrul acesteia, întreaga conducere a băncii a demisionat.

Banca italiană trebuie să-și majoreze capitalul, astfel că va lansa în 20 iunie o emisiune de obligațiuni în valoare de 350 de milioane de euro, în urma căreia rata de adecvare a capitalului (Common Equity Tier 1 ratio) ar urma să ajungă peste minimul de 8% impus de BCE.

În prezent, solvabilitatea băncii (Core Tier 1 ratio) este de 7,2%, în timp ce total capital ratio ajunge la 9,3%. În urma conversiei obligațiunilor în acțiuni, ratele vor creste la 8,4%, respectiv 10,2%, peste limitele minime impuse de BCE.

Veneto Banca este una dintre cele 15 bănci italienești ce urmează să fie supravegheată direct de Banca Centrala Europeană (BCE), astfel că în prezent este supusă unei evaluări a calității activelor, așa-numitul Asset Quality Review (AQR).

Comentariul Veneto Banca oferit site-ului bancherul.ro referitor la situația creată este următorul:

„Veneto Banca este unul dintre cele mai mari grupuri bancare din Italia, regăsindu-se astfel printre primele 250 de instituții bancare din Europa care vor trece sub supravegherea Băncii Centrale Europene. Un pas premergător acestei treceri este depășirea cu succes a verificărilor privind calitatea activelor (Asset Quality Review) și a testelor de stres, care se vor finaliza la sfârșitul anului 2014. Menținerea crizei economice care a lovit în special sectorul imobiliar a făcut ca, în cursul ultimului an, autoritățile de supraveghere din Italia să efectueze controale privind evaluarea nivelului de adecvare a garanțiilor imobiliare aferente expunerilor pe credite. Tocmai pentru a putea permite instituțiilor bancare să facă față cu o mai mare ușurință efectelor conjuncturii nefavorabile, Banca Italiei (Banca d’Italia) a solicitat întregului sistem bancar, nu doar Veneto Banca, să constituie provizioane semnificative în scop prudențial. În optica consolidării pieței bancare din Italia care se prezintă foarte fracționată în acest moment, Banca Italiei (Banca d’Italia) i-a sugerat băncii să evalueze posibilitatea de a fuziona cu alte instituții. Veneto Banca considera oportună așteptarea rezultatelor de la verificările privind calitatea activelor (Asset Quality Review) pentru a decide asupra strategiei viitoare.”

„Ca răspuns la solicitarea Băncii Italiei, Veneto Banca a numit o nouă conducere. În cadrul Adunării Generale a Asociaților din data de 26 aprilie 2014, s-a decis schimbarea componenței Consiliului de Administrație al Băncii. Noul Președinte ales al Veneto Banca este Francesco Favotto, profesor de economie la prestigioasa Universitate din Padova, iar ca Vice-Președinte a fost ales Alessandro Vardanega, fostul președinte al Unindustria Treviso. La conducerea Băncii a ramas Vincenzo Consoli în calitate de Director General.”

Referitor la riscurile de a-și vinde operațiunile din alte țări (în special România), reprezentanții băncii au menționat:

„În cadrul strategiei generale de simplificare a structurii organizaționale a Grupului, ce urmărește creșterea eficienței și eficacității operative, Veneto Banca – a 12-a bancă din sistemul italian în funcție de active (80 miliarde de euro), având o rețea de circa 600 de filiale în 6 țări printre care România, Moldova, Croația, Albania și Elveția, dar și 2 birouri de reprezentanța în China, la Hong Kong și Shanghai – a finalizat săptămâna trecută fuziunea prin absorbție cu Banca Italo Romena, care a renunțat astfel la vechiul brand devenind Sucursala București a Veneto Banca. Europa de Est rămâne o zonă strategică pentru Grupul Veneto Banca. Operațiunea de fuziune mai sus menționată reprezintă dovada faptului că acesta dorește să continue sa investească în piața românească, de la care se așteaptă să înregistreze creșteri semnificative în anii viitori.”

Amintim că grupul Veneto Banca este prezent pe piața bancară din Republica Moldova din 2006, când a procurat întregul pachet de acțiuni al Eximbank.