În 2 decembrie 2013, un grup infracțional a reușit să efectueze 4.200 de retrageri frauduloase pe carduri clonate, în valoare de 5.000.000 de USD, de la ATM-uri ale unor instituții bancare din 15 orașe din România, potrivit unui comunicat DIICOT. Totodată, la data de 20.02.2013 a fost retrasă din Japonia de către aceeași membri ai grupării suma de 9.000.000 USD, scrie nocash.info.ro.

Procurorii Direcţiei de Investigare a Infracţiunilor de Criminalitate Organizată și Terorism – Serviciul Teritorial București împreună cu ofițeri de poliție judiciară din cadrul Brigăzii de Combatere a Criminalității Organizate București au efectuat, la data de 26.04.2015, un număr de 42 percheziții domiciliare pe raza municipiilor București, Bîrlad, Bacău, Pitești, Galați și Constanța în cadrul unei acțiuni vizând destructurarea unui grup infracțional organizat specializat în săvârșirea de infracţiuni informatice și spălare de bani.

În cauză, există suspiciunea rezonabilă că în perioada februarie 2013 – decembrie 2013, grupul infracțional organizat, format din peste 52 de persoane, cetățeni români și străini, în baza aceleiași rezoluții infracționale, a efectuat retrageri frauduloase de numerar (peste 34.000 de operațiuni), în 24 de state – S.U.A., Belgia, Canada, Columbia, Republica Dominicană, Egipt, Estonia, Germania, Indonezia, Italia, Japonia, Letonia, Malaezia, Mexic, Pakistan, România, Rusia, Spania, Sri Lanka, Thailanda, Ucraina, Emiratele Arabe Unite, Marea Britanie – în valoare de peste 15.000.000 de USD.

În activitatea infracționala au fost vizate bănci din SUA (Puerto Rico) și OMAN (MUSCAT).

Din cercetările efectuate în cauză a rezultat că liderii grupării au accesat în mod neautorizat sistemele informatice ale unor instituții bancare obținând astfel datele unor carduri aferente conturilor unor mari corporații, iar ulterior respectivele date erau inscripționate pe carduri clonate și distribuite către alți membri ai grupării.

Operațiunea de retragere de numerar de la bancomate se efectua în mod organizat, într-un interval de timp stabilit, în zilele nelucrătoare ale băncilor. Membrii grupării efectuau retrageri frauduloase de numerar, concomitent, de la bancomatele unor instituții bancare din Japonia, Anglia, Germania, Italia, Spania, Belgia și România.

Cu ocazia perchezițiilor domiciliare au fost găsite și ridicate 16 laptopuri și telefoane mobile folosite în activitatea infracționala, 2 kg. de aur în lingouri, tablouri și suma de 150.000 euro. De asemenea, liderii grupării au investit sumele de bani provenite din săvârșirea infracțiunilor în bunuri mobile și imobile asupra cărora se vor institui măsuri asiguratorii.

Piraeus Bank, a doua mare bancă a Greciei în funcţie de valoarea activelor, a anunţat în această săptămână că va şterge datorii ale clienţilor în sumă de până la 20.000 de euro, ca răspuns la „criza umanitară” care afectează persoanele cu venituri mici, scrie Mediafax cu referire la AFP.

Măsura vizează creditele de nevoi personale şi împrumuturile pe card, se arată într-un comunicat al băncii elene. De asemenea, Piraeus oferă clienţilor eligibili posibilitatea de a îngheţa temporar ratele pentru plata împrumuturilor ipotecare, în timp ce dobânzile asociate acestor tip de credite vor fi eliminate.

Dacă datoria este mai mică de 20.000 euro, aceasta va fi ștearsă complet. Dacă o persoană datorează mai mult de această sumă, în acest caz datoria se va diminua cu 20.000 euro, conform greekreporter.com.

Pentru a beneficia de ştergerea datoriilor, clienţii Piraues Bank trebuie să fie deja înscrişi în programul guvernamental pentru ajutorarea persoanelor cu venituri mici, care a fost aprobat de Parlamentul elen în martie şi care include, printre altele, scutiri de la plata energiei electrice şi vouchere pentru mâncare pentru aproximativ 300.000 de greci. În program au fost incluse persoanele venitul cărora nu depășește 2.400 euro pe an, iar pentru cuplurile căsătorite – mai puțin de 3.600 euro venit pe an.

Conform estimărilor, 50.000 de clienți Piraeus Bank vor beneficia de această reducere a datoriilor.

Băncile greceşti, care depind aproape în totalitate de finanţările acordate de Banca Centrală Europeană prin programul de asistenţă financiară de urgenţă ELA (emergency liquidity assistance), fac faţă cu dificultate retragerilor masive de numerar din partea deponenţilor, în contextul temerilor privind eventuala intrare în incapacitate de plată a Greciei.

Din decembrie anul trecut până spre finele lunii februarie, deponenţii au retras 25 miliarde de euro din băncile din Grecia.

Autorităţile de reglementare din SUA şi Marea Britanie au amendat Deutsche Bank, cel mai mare grup bancar european, cu suma record de 2,5 miliarde de dolari, pentru manipularea dobânzilor EURIBOR şi LIBOR în perioada 2005-2009, scrie capital.ro cu referire la BBC şi Reuters.

Amenda record vine în urma unor investigaţii pe plan global derulate în ultimii 7 ani care au afectat reputaţia industriei bancare, câteva instituţii de top fiind amendate cu peste 8,5 miliarde de dolari. De asemenea, un număr de 21 de traderi şi brokeri trebuie să răspundă unor acuzaţii penale.

Autorităţile de reglementare din SUA au amendat Deutsche Bank cu 2,175 miliarde de dolari iar cele din Marea Britanie au cerut băncii germane 341 milioane de dolari pentru că nu a reuşit să prevină manipularea dobânzilor EURIBOR şi LIBOR.

“Acest caz a ieşit în evidenţă din cauza duratei îndelungate în care banca a încălcat legea – care se reflectă în valoarea amenzii acordate băncii”, a arătat Georgina Philippou, directorul în cadrul Autorităţii de Reglementare a Pieţelor Financiare din Marea Britanie (FCA).

În operaţiunile ilegale au fost implicaţi cel puţin 29 de angajaţi ai Deutsche Bank, inclusiv directori şi traderi, majoritatea din Londra dar şi din Frankfurt, Tokyo şi New York.

Dobânzile LIBOR sunt fixate zilnic de British Bankers Association, pe baza datelor pe care le primeşte de la un grup de 16 bănci. LIBOR este un indicator de referinţă pentru produse financiare în valoare de peste 300.000 de miliarde de dolari, fiind unul dintre cei mai urmăriţi indici din lume. EURIBOR este stabilit zilnic la Bruxelles de un grup de aproximativ 40 bănci, pe baza dobânzilor la care băncile estimează că se pot împrumuta între ele.

Recent Autoritatea de Reglementare a Pieţelor Financiare din Marea Britanie a amendat grupul american Bank of America Merrill Lynch cu 13,2 milioane de lire sterline (20 milioane de dolari), pentru că nu a raportat adecvat tranzacţiile din ultimii 7 ani.

FCA a anunţat că în perioada noiembrie 2007 – noiembrie 2014 divizia internaţională a Merrill Lynch a raportat incorect 35 de milioane de tranzacţii şi nu a raportat alte 121.387 de tranzacţii. Raportarea la timp şi în mod adecvat a tranzacţiilor era crucială pentru identificarea operaţiunilor de manipulare a pieţei şi insider trading (utilizarea de informaţii privilegiate pe bursă), a precizat Autoritatea de Reglementare a Pieţelor Financiare din Marea Britanie.

Până acum, Autoritatea de Reglementare a Pieţelor Financiare din Marea Britanie a amendat alte 11 companii pentru raportări incorecte: Deutsche Bank, Barclays, Credit Suisse, Instinet, Getco, Commerzbank, Societe Generale, City Index, James Sharp & Co, Plus500UK şi Royal Bank of Scotland.

Pe piaţa valutară globală se derulează zilnic tranzacţii în valoare de aproximativ 5.300 de miliarde de dolari, iar aproximativ 40% dintre acestea se derulează prin City-ul londonez.

Acest scandal de manipulare a pieţelor valutare intervine după ce, în decembrie 2013, Comisia Europeană a impus o amendă record de 1,7 miliarde de euro unui număr de şase bănci importante, precum Deutsche Bank, Royal Bank of Scotland, Societe Generale, JPMorgan şi Citigroup, pentru că au format carteluri ilegale pentru manipularea dobânzilor EURIBOR şi LIBOR.

Instituţiile de cred din Grecia ar putea rămâne în curând fără garanţii (colateral) pentru accesarea de finanţare de la Banca Centrală Europeană (BCE), dacă Atena nu ajunge la un acord cu creditorii internaţionali privind reformele sale, afirmă Christian Noyer (foto), guvernatorul Băncii Franţei, respectiv membru în board-ul BCE, scrie bursa.ro.

Oficialul BCE a declarat, citat de publicaţia Le Figaro:

„La un anumit moment, băncile elene nu vor mai reuşi, probabil, să ofere suficiente garanţii ca să aibă acces la refinanţare, chiar şi pentru lichidităţi de urgenţă. Prin urmare, este esenţial ca Grecia să rezolve rapid actuala situaţie pentru restabilirea încrederii”.

Noyer a adăugat că o eventuală ieşire a Greciei din zona euro ar fi „o traumă pentru zona euro”, iar impactul economic va fi resimţit pe tot cuprinsul globului.

Guvernatorul băncii Franţei a avertizat:

„Se ştie, însă, că cele mai dramatice consecinţe vor fi simţite de Grecia, care se va confrunta cu o criză economică majoră dacă nu-şi va rezolva problemele legate de creşterea PIB-ului şi reducerea şomajului”.

Autorităţile de la Atena şi creditorii săi internaţionali încearcă să ajungă la o înţelegere care să permită deblocarea unei tranşe din acordul de finanţare existent, în schimbul unor reforme care trebuie implementate în Grecia.