În legătură cu situația excepțională cauzată de condițiile meteo nefavorabile instituțiile financiare au sistat în mare activitatea subdiviziunilor sale. Vedeți în continuare anunțurile băncilor pentru clienți.

Comerțbank

„Stimați clienți, În legătura cu probleme tehnice pe data de 21.04.2017 nu vor activa Agențiile, după cum urmează:

21.04.2017

1. Agenția 1 Filiala 1, mun. Chișinău, str. Pușkin 32

2. Agenția 2 Filiala 1, mun. Chișinău, str. Albișoara 4

3. Agenția 4 Filiala 1, or. Cahul, str. 31 August 4d

4. Agenția 5 Filiala 1, mun. Chișinău, str. Zadnipru 2/1

5. Agenția 1 Filiala 3, mun. Chișinău, str. Ion Creanga 49/5

6. Agenția 2 Filiala 3, mun. Chișinău, str. Vlad Țepeș 1

7. Agenția 3 Filiala 3, mun. Chișinău, bd. Decebal 99

8. Agenția 4 Filiala 3, mun. Chișinău, Armenească 47, ap.38

9. Agenția 5 Filiala 3, mun. Chișinău, str. Socoleni 1

22.04.2017

1. Agenția 4 Filiala 1, or. Cahul, str. 31 August 4d

Filialele Băncii și Sediul Central vor activa în regim normal.

Totodată ordinele de plată a clienților vor fi primite pînă la orele 17-00.

Vă mulţumim pentru înţelegere.”

Energbank

“Stimați clienți! Vă informăm că pe data de 21.04.2017, în legătură cu condițiile meteo nefavorabile, se înregistrează anumite întreruperi sau sistări în activitatea anumitor subdiviziuni Energbank.

Astfel, deservirea persoanelor fizice și juridice la distanță va avea loc în regim normal. De asemenea, deservirea persoanelor fizice și juridice la casieriile din Oficiul Central (mun. Chișinău, str. Tighina, 23/3) precum și filiala Centru (mun. Chișinău, str. V. Alecsandri, 78) va avea loc în regim obișnuit.

Celelalte subdiviziuni din teritoriu, în special din centrul și sudul țării înainte de a le vizita vă rugăm să le contactați telefonic. Rețeaua Băncii.

Vă mulțumim pentru înțelegere.”

Eximbank

“Stimați clienți, în legătură cu condițiile climaterice dificile, Banca Vă anunță că, pe parcursul zilei de 21 aprilie 2017, unele filiale și agenții ale Băncii nu vor activa. Banca rămâne alături de Dvs. și Vă sugerează să utilizați serviciul „Eximbank-online”. Despre orice modificări, Banca Vă va informa adițional prin intermediul paginii sale web. Ne cerem scuze pentru inconveniente.”

Mobiasbancă

Moldindconbank

„Stimaţi clienţi! În legătură cu condiţiile meteo nefavorabile, perturbările înregistrate în rețelele de energie electrică și Internet, Vă comunicăm că unele filiale și agenții ale Băncii întâmpină dificultăți în desfășurarea activității sale.

Cea mai dificilă situație este înregistrată în zona de sud a țării, unde și-au sistat complet activitatea următoarele filiale: Cahul, Taraclia, Cimișlia, Cantemir, Ceadâr-Lunga, Vulcănești, Leova.

Totodată, majoritatea filialelor Moldindconbank din centrul țării, inclusiv din mun. Chișinău, activează și vor asigura prestarea serviciilor.

Filialele din zona de nord activează în regim normal.

Pentru a evita orice situație neplăcută, recomandăm înainte de a vă deplasa la filială să contactați personalul pentru a verifica disponibilitatea prestării serviciilor necesare, la numerele de telefoane afișate în tabel.

Vă mulțumim pentru înțelegere!”

Moldova Agroindbank

„Stimaţi clienţi, Vă informăm, că astăzi, 21.04.17, filialele şi agenţiile băncii activează până la ora 14.00.

De asemeni, prin intermediul serviciului Internet Banking va fi limitat timpul pentru executarea unor operaţiuni bancare, până la ora 14.00, precum:

• procesarea ordinelor de plată în monedă naţională şi valută străină a agenţilor economici,
• transferurile către persoane terţe ale persoanelor fizice.

Agenţiile băncii amplasate la posturile vamale activează conform programului de lucru al postului vamal.

Pe data de 22.04.2017, filialele şi agenţiile băncii activează conform programului obişnuit în zile de repaus.

Programul de lucru al filialelor şi agenţiilor băncii, care vor activa în zilele de 23-24 aprilie 2017 este expus în continuare.

În caz că condiţiile nefavorabile se vor menţine, pot apărea schimbări în programul de lucru al subunităţilor respective.

Operaţiuni de schimb valutar (persoane fizice)

Pentru informaţii suplimentare apelaţi Call Center: (022) 268 999.”

ProCredit Bank

„Stimați clienți, Vă informăm că în legătură cu situația excepțională cauzată de condițiile meteorologice, pe data de 21 aprilie 2017, Agențiile Băncii vor avea un regim prescurtat de lucru, după cum urmează:

• Plățile în valută naţională şi străină pe suport de hîrtie Vor fi primite până la 14.00.
• Plățile în valută naţională şi străină prin sistemele de deserivere la distanţă Vor fi primite până la 14.00.
• Deservirea clienților – Până la orele 15.00.
• Agenția nr.6 al Filialei nr.1 Chișinău amplasată pe adresa mun.Chișinău, bd.Moscova 15/7 Nu va activa.

Adițional, Vă informăm că din cauza condițiilor climaterice sunt posibile deconectări de energie electrică ceea ce poate duce la imposibilitatea executării operațiunilor de depunere sau retragere de numerar în cadrul Zonelor de Autodeservire 24/7.

Pentru informații adiționale apelați 0800 000 10 pentru apeluri naționale și +373 (22) 27 07 07 pentru apeluri internaționale.”

Victoriabank

„Stimați clienți, Vă informăm, că în legătură cu condițiile meteorologice nefavorabile, în municipiul Chișinău activează următoarele subdiviziuni, până la orele 15.00: Filiala nr. 3, Filiala nr. 11, Filiala nr. 12.

Cerem scuze pentru inconveniențele create.”

Banca Națională a Moldovei a publicat recent datele privind contul de profit sau pierdere al sectorului bancar la data de 31.03.2017. Astfel, pe parcursul primelor 3 luni ale anului curent sistemul bancar al Republicii Moldova a generat un profit cumulat de aproximativ 500 milioane lei.

În comparație cu perioada similară a anului precedent (ianuarie-martie 2016) când acest indicator înregistra valoarea de 566,7 milioane lei, profitul total pe sector s-a micșorat cu 11,8%.

Cel mai mare profit în trimestrul I (2017) l-a raportat Moldova Agroindbank – 173,5 milioane lei. Locul secund este ocupat de Moldindconbank cu un rezultat financiar de 107,5 milioane lei profit. Poziția a 3-a îi revine Mobiasbancă Groupe Societe Generale, care a finisat luna martie cu un profit net în mărime de 80 milioane lei.

Pe locul 4 se clasează Victoriabank, profitul raportat la 31.03.2017 a constituit 77 milioane lei.

Astfel, primele 4 bănci contabilizează aproximativ 88% din întreg profitul sistemului bancar pentru perioada analizată.

În continuare în clasament urmează Energbank (22,5 milioane lei), Eximbank Gruppo Veneto Banca (11,6 milioane lei), FinComBank (10,4 milioane lei), ProCredit Bank (6,3 milioane lei), BCR Chișinău (5,2 milioane lei), Comerțbank (4 milioane lei) și EuroCreditBank (1,7 milioane lei).

Nici una din cele 11 bănci licențiate din țara noastră nu a raportat pierderi pentru activitatea sa din primul trimestru al anului curent.

Comparând cu aceeași perioadă a anului precedent (ianuarie-martie 2016):

• 4 bănci (Mobiasbancă, Victoriabank, Energbank și ProCredit Bank) și-au îmbunătățit rezultatul;
• 7 instituții financiare (Moldova Agroindbank, Moldindconbank, FinComBank, BCR Chișinău, Eximbank GVB, Comerțbank și EuroCreditBank) au înregistrat diminuarea indicatorului de profit net.

Vedeți informații detaliate în graficul și tabelul ce urmează.

Banca Națională a Moldovei a primit cea de-a patra notă informativă despre progresul înregistrat de compania Kroll în investigarea fraudei de proporții din sectorul bancar al Republicii Moldova. Ca urmare a fraudei, 3 bănci din Republica Moldova: Banca de Economii, Banca Socială și Unibank, au ajuns în stare de insolvabilitate la sfârșitul anului 2014.

Etapele inițiale ale anchetei au fost axate pe identificarea mecanismelor care au generat frauda și dezvoltarea parteneriatelor de lucru cu autoritățile internaționale de reglementare. La această etapă, echipa de investigație a avut acces la un volum considerabil de documente, consemnând un progres în stabilirea acestor mecanisme. Ulterior, investigația s-a axat pe urmărirea creditelor frauduloase acordate prin mecanisme complexe de spălare a banilor, pentru a stabili destinația finală a acestora și a beneficiarilor fraudei. Obiectivul final al investigației este de a identifica activele cumpărate cu mijloace frauduloase și de a le recupera prin procese legale.

Investigația a înregistrat progrese și deține informații suficiente pentru a putea începe etapa de recuperare a fondurilor.

Documentele obținute demonstrează implicarea în frauda bancară a unui grup mare de companii din Republica Moldova care au acționat concertat și care aveau legătură cu Ilan Shor („Grupul Shor”). Cel puțin 75 de companii au format acest grup coordonat. În perioada 2012-2014, volume semnificative de credite au fost acordate acestui grup de companii de către cele 3 bănci. Aceste fonduri au fost transferate în mod predominant pe conturile bancare deschise în 2 bănci din Letonia, înainte de a fi spălate printr-o rețea de aproximativ 100 de conturi bancare corporative din Letonia. Marea majoritate a acestor conturi au fost deschise pe numele unor companii înregistrate în Marea Britanie sau în locații off-shore precum Belize, BVI și Panama. În urma acestui proces complex de spălare a banilor, majoritatea fondurilor au fost redirecționate în Republica Moldova pentru a plăti expunerile de credit existente, a crea impresia că acestea au constituit împrumuturi corporative veritabile și pentru a permite creșterea portofoliului de credit, în timp ce suma de aproximativ 600 milioane de dolari SUA a fost disipată în conturi bancare din numeroase jurisdicții.

Frauda respectivă a avut la bază un mecanism complex de spălare a banilor pentru a asigura continuitatea procesului de creditare. Lichiditatea a fost gestionată și coordonată între cele 3 bănci din Republica Moldova prin multiple depozite interbancare, fiind înregistrate garanții false în bilanțurile zilnice prezentate Băncii Naționale ale Moldovei și stabilit un descoperit de cont (overdraft) fals în registrele contabile pentru a permite continuarea procesului de creditare. Comitetele de creditare din cadrul băncilor au fost conturnate, iar creditele au fost aprobate de către Consiliile de administrație ale băncilor care erau controlate de către „Grupul Shor”.

Urmărirea fondurilor este în curs de desfășurare și sporește în complexitate datorită diverselor niveluri și ramificații ale mecanismului de spălare a banilor la care au fost supuse fondurile de împrumuturi frauduloase în cadrul mecanismului de bază de spălare a banilor. Sumele depistate până în prezent au fost urmărite pe conturi din multiple jurisdicții, în mare parte la alte bănci din Republica Moldova, în afara celor 3 bănci implicate (185 milioane dolari SUA) , Cipru (63 milioane dolari SUA), China și Hong Kong (61 milioane dolari SUA) și Elveția (23 milioane dolari SUA). Aproximativ 200 de milioane de dolari SUA au fost transferați pe conturile mai multor bănci din Letonia, care au fost supuse în continuare unui mecanism complex de spălare a fondurilor.

O parte din fondurile transferate în Moldova a servit pentru achiziționarea unor active. Valoarea totală a acestor active nu este încă stabilită, dar ulterior se vor întreprinde acțiuni în acest sens, prin cooperare cu Procuratura Generală. Adițional, investigația a scos la iveală legăturile între beneficiari individuali ai fraudei și companii care au beneficiat sau au facilitat săvârșirea acesteia. Aproximativ 40 de persoane fizice au fost identificate, care fie au beneficiat ca urmare a fraudei, fie au facilitat frauda. Încasările pe conturile personale sau ale companiilor cunoscute ca fiind în legătura cu aceste persoane fizice constituie aproximativ 50 milioane de dolari SUA. Majoritatea beneficiarilor individuali au primit sume de sute de mii de dolari SUA, dar investigațiile la zi au dezvăluit de asemenea companii, care ar putea fi în legătură cu persoane fizice, pe conturile cărora au fost transferate zeci de milioane de dolari. Scopul transferului acestor fonduri nu a fost încă stabilit. Nu este clar dacă persoanele care au primit fonduri au fost direct implicate în fraudă sau dacă plățile au fost efectuate sub formă de cadouri sau de remunerări pentru servicii sau bunuri. Lista potențialilor beneficiari trebuie să rămână confidențială pentru a evita un impact negativ asupra posibilității de recuperare ulterioară a fondurilor delapidate.

Din 25 noiembrie 2016, când a fost publicată nota informativă precedentă, BNM a semnat un acord de dezvăluire cu Banca Centrală a Ciprului și a continuat cooperarea cu alte autorități internaționale de reglementare financiară pentru a sprijini urmărirea fondurilor de împrumut frauduloase și pentru a corobora în continuare mecanismele de fraudă. Echipa Kroll informează regulat Banca Națională a Moldovei asupra desfășurării investigației și a avut, de asemenea, întrevederi la nivel înalt cu procurorul anticorupție din Republica Moldova și cu agenții internaționale de reglementare și finanțare. De asemenea, compania Kroll a furnizat FMI o actualizare cu privire la progresul și statutul investigației în curs de desfășurare, inclusiv intențiile de continuare a investigației și a etapei de recuperare.

Companiile Kroll și Steptoe și Johnson au prezentat BNM o strategie pentru a iniția acțiuni în justiție în multiple jurisdicții, în vederea obținerii în continuare a informațiilor și recuperării activelor care au fost delapidate. În prezent, strategia este în curs de revizuire și se preconizează implementarea acesteia în scurt timp. Este foarte important să fie păstrată confidențialitatea rezultatelor investigației și a acțiunilor în justiție propuse, în vederea maximizării oportunităților de recuperare a fondurilor delapidate. Datorită naturii multi-jurisdicționale a acțiunilor judiciare propuse și complexitatea proceselor implicate, se preconizează că etapa de recuperare va dura minimum de la 18 luni până la doi ani. Pe lângă inițierea etapei de recuperare a activelor, investigația și analiza suplementară a fraudei va continua pentru a sprijini procedurile juridice în curs de desfășurare și pentru a obține mai multa claritate despre beneficiarii fraudei. Compania Kroll va continua să prezinte, în mod regulat, rapoarte Băncii Naționale a Moldovei.

Cu ocazia Sfintelor sărbători de Paște băncile licențiate vor avea un program special de lucru cu clienții. Vă prezentăm în continuare anunțurile băncilor pentru clienții săi, plasate pe site-urile oficiale.

Comerțbank

“Stimaţi clienţi, Vă informăm că data de 17 Aprilie 2017 este declarată zi de odihnă și unităţile băncii nu vor activa.

Ziua de 15 Aprilie 2017 este declarată zi cu program redus de lucru cu 1 (una) oră.

Vă mulţumim pentru înţelegere.”

Energbank

„Stimați clienți! Energbank Vă aduce la cunoștințe programul de lucru în zilele de sărbători.

Pe data de 17 aprilie 2017 vor activa următoarele subdiviziuni (până la orele 13.00):

• Filiala Edineț;
• Filiala Anenii-Noi;
• Filiala Drochia;
• Filiala Florești;
• Filiala Hâncești și Agenția Nr.4;
• Agenția Nr.2 a Filialei Orhei.

Pe data de 24 aprilie 2017 vor activa următoarele subdiviziuni (până la orele 13.00):

• Filiala Edineț;
• Filiala Florești;
• Filiala Hâncești și Agenția nr.4.

Pe 16 și 23 aprilie – zile de odihnă.

Vă mulțumim pentru înțelegere.”

EuroCreditBank

„Stimaţi Clienţi ai BC „EuroCreditBank” S.A.! Vă aducem la cunoştinţă că, Fil.nr.1 Chişinău, str. Ismail 33, în perioada Sfintelor Sărbători de Paşti, va activa după următorul program.

Zile de odihnă:

• 16.04.2017 şi 17.04.2017;
• 23.04.2017 şi 24.04.2017.

Pentru restul zilelor se declară program de lucru în regim obişnuit.

Detalii cu privire la programul de lucru a filialelor/agenţiilor aici sau apelaţi la numărul de telefon: 0800 500 20 (apel gratuit pe întreg teritoriu Republicii Moldova), pentru apelurile internaţionale formaţi + 373 22 500-200.

Administraţia BC „EuroCreditBank” S.A. Vă urează sărbători fericite!”

Mobiasbancă Groupe Societe Generale

“Stimaţi clienţi, în perioada sărbătorilor Pascale, în zilele de 17 și 24 aprilie unitățile băncii nu vor activa.

Iar în ziua de 15 aprilie programul de lucru va fi prescurtat cu o oră la unitățile care activează în zilele de sâmbătă.

Vă dorim Paște Fericit alături de cei dragi și vă mulţumim pentru colaborare.”

Moldindconbank

Stimaţi clienţi, Moldindconbank Vă aduce la cunoştinţă că, în conformitate cu art. 111 al Codului Muncii al Republicii Moldova, zilele de 16, 17 şi 24 aprilie 2017 – sunt considerate zile de sărbătoare nelucrătoare.

Filialele şi agenţiile Moldindconbank în zilele de 15 şi 23 aprilie 2017 – vor lucra conform graficului stabilit pentru ziua de sâmbătă şi respectiv ziua de duminică, cu program redus de o oră.

Începând cu data de 25 aprilie 2017 toate subdiviziunile Băncii vor lucra în regim obişnuit!

Moldova Agroindbank

„Stimaţi clienţi, BC „Moldova Agroindbank” S.A. vă aduce la cunoştinţă programul de lucru al filialelor şi agenţiilor băncii, care vor activa în zilele de 16-17 aprilie 2017 şi 23-24 aprilie 2017.

Pentru informaţii suplimentare apelaţi Call Center: 022 268 999.

*la 16 aprilie 2017 subdiviziunlie băncii îşi vor începe activitatea conform orarului stabilit, însă nu mai devreme de ora deschiderii centrelor comerciale în care sunt amplasate.

ProCredit Bank

„Stimați clienți, în legătură cu sărbătorile Pascale în regimul de lucru al Băncii vor avea loc următoarele modificări:

14 aprilie 2017

Plățile internaționale efectuate în următoarele valute – EUR, GBP, CHF – vor fi primite în regim normal, dar executate de către banca corespondentă cu întîrziere de cel puţin trei zile lucrătoare.

17, 24 aprilie 2017

• Agențiile Băncii – Zi liberă;
• Plățile în monedă națională și valută străină prin intermediul ProBanking – vor fi primite cu data următoarei zile lucrătoare (plățile urgente în monedă națională nu vor fi primite.

În celelalte zile, Banca va avea regim de lucru obișnuit.

Totodată, Vă amintim că puteți efectua operațiuni de suplinire a conturilor şi retrageri de numerar în regim 24/7 în orice Zona de Autodeservire 24/7 din toate subdiviziunile Băncii.

ProCredit Bank Vă dorește Sărbători frumoase!

Pentru informații suplimentare puteți apela Contact Center al Băncii: 0800 000 10.”

Victoriabank

„Stimaţi clienţi, Vă dorim un Paște fericit, alături de cei dragi. Pentru a fi mereu la dispoziția Dvs., Banca va presta servicii în zilele de sărbătoare conform următorului program.”