Grupul bancar francez Societe Generale a fost amendat cu 1,3 miliarde de dolari pentru încălcarea regulilor privind sancțiunile, informează financialintelligence.ro cu referire la Marketwatch.

Amenzile vor fi transmise Departamentului de Justiție, Biroului de control al Activelor Străine, Biroului Procuraturii din New York și Departamentului de Servicii Financiare din New York.

Acestea vin după ce s-a descoperit că banca a efectuat tranzacţii ilegale şi netransparente de miliarde de dolari pentru părţi provenite din ţări aflate sub embargou sau sancţionate sub alte forme de către Statele Unite, inclusiv Iranul, Sudanul, Cuba și Libia.

Societe Generale anunță, prin intermediul unui comunicat de presă, că aceste amenzi vor fi acoperite integral din provizioanele făcute anterior pentru litigii. De asemenea grupul bancar menționează faptul că înțelegerile cu autoritățile americane nu vor avea un impact adițional asupra rezultatelor financiare ale grupului pentru anul 2018.

Banca Centrală a Bulgariei a aprobat tranzacţia în urma căreia grupul ungar OTP va achiziţiona subsidiara bulgară a Societe Generale, scrie bursa.ro cu referire la Novinite.

Subsidiara bulgară a OTP – DSK Bank – va achiziţiona 99,74% din Societe Generale Expressbank, care are o cotă de piaţă de aproximativ 6,7% şi este a şaptea mare bancă din Bulgaria, cu active în valoare de 6,7 miliarde de leva (4 miliarde de dolari), activă atât pe segmentul de retail, cât şi pe corporate.

DSK, care a revenit pe profit din 2003, când a fost achiziţionată de OTP, este a doua bancă din Bulgaria, iar în urma tranzacţiei îşi va majora cota de piaţă la aproximativ 19%, aproape de cea deţinută de Unicredit Bulbank, cel mai mare creditor din statul balcanic.

Luna aceasta, Societe Generale şi-a vândut subsidiara din Polonia, Euro Bank, băncii portugheze Millennium, ca parte a planurilor de a renunţa la activele care nu sunt de bază.

Tranzacţia va duce la o reducere de două miliarde de euro a activelor riscante ale Societe Generale şi va îmbunătăţi indicele de adecvare a capitalului cu 8 puncte de bază, a anunţat grupul bancar francez.

Banca Transilvania (BT) și ING s-au desprins clar în ultimii ani drept performerele sistemului bancar românesc. Bănci mai tinere decât surorile mai mari BCR sau BRD, ele au avut mult mai puțin de suferit de pe urma crizei din 2008, astfel că au profitat pentru a crește susținut, pe când cele 2 bănci mai vechi, care au crescut în perioada pre-criză, au fost nevoite să se restructureze masiv, scrie bancherul.ro.

BT și ING au avut de partea lor și atuurile serviciilor bancare electronice și online, însoțite de costuri reduse. Ambele bănci și-au dezvoltat puternic sistemele de self banking, cu automate de depunere și retragere de numerar, precum și aplicațiile de internet și mobile banking, preferate de tot mai mulți clienți, în defavoarea ghișeelor clasice. Iar comisioanele aplicate de BT și ING pentru conturile clienților sunt printre cele mai mici din piața bancară.

BCR și BRD încearcă acum să le prindă din urmă pe cele 2, după ce au trecut printr-o perioadă de restructurare masivă pe parcursul mai multor ani. Ambele bănci investesc în canale electronice și digitalizare, în paralel cu reducerea rețelei de unități stradale. BCR a lansat recent o nouă platformă de servicii bancare, George, dotată cu ultimele tehnologii din domeniu, iar BRD își îmbunătățește aplicația de mobile banking, recent prin adăugarea unei opțiuni care permite vizualizarea și conturilor deținute de clienții săi la alte bănci.

De asemenea, BCR și BRD se străduie să controleze picajul cotei de piață cauzat de curățarea portofoliilor de credite neperformante, cu o producție tot mai mare de noi împrumuturi.

O critică poate fi adusă celor 2 bănci cu privire la o concentrare mai mare pe creditarea persoanelor fizice, mult mai profitabilă decât finanțarea firmelor, însă și aici situația pare a se redresa, cel puțin la BCR, care și-a majorat de 8 ori creditele noi pentru firme, în ultimul trimestru.

BT crește atât organic, cât și prin preluarea Bancpost

BT poate fi considerată însă performera acestui an, atât datorită preluării și integrării Bancpot, cât și creșterii organice susținute. La jumătatea acestui an, BT a integrat activele Bancpost în valoare de 15,5 miliarde lei, astfel că activele totale ale grupului au crescut în iunie 2018 cu 26% față de finalul anului trecut, la 75,3 miliarde lei, banca din Cluj devenind astfel cea mai mare din România, depășind grupul BCR.

La finele trimestrului 3, activele grupului BT au avansat in continuare la 76,5 miliarde lei, față de 72,2 miliarde lei ale grupului BCR.

La rândul său, doar BT, ca bancă, a avut o creștere organică a activelor de 9% în primele 9 luni ale anului, la 64,6 miliarde lei.

Principalul motor de creștere a activelor au fost creditele acordate clienților, care au crescut cu 8,6%, echivalentul a 2,6 miliarde lei, la valoarea netă, adică fără provizioane pentru riscul de credit. Volumul mult mai mare de credite, atât cele acordate de BT cât și preluate de la Bancpost, în paralel cu majorarea dobânzilor, i-au adus băncii venituri din dobânzi mai mari cu 21% la nivel de bancă și 55% la nivel de grup.

Cheltuielile operaționale au crescut și ele cu 50% la nivelul grupului, din cauza integrării Bancpost, fiind însă compensate parțial de câștigul de 110 milioane lei din achiziția băncii grecești.

Și provizioanele pentru credite neperformante au crescut cu 91% la nivelul grupului BT, valoarea lor fiind însă destul de mică, de doar 103 milioane lei. La nivelul băncii, riscul de credit a fost pozitiv: 84 milioane lei.

În aceste condiții, profitul net al grupului BT a urcat cu aproape 50% in primele 9 luni din acest an, față de aceeași perioadă a anului precedent, la 1,2 miliarde lei. La nivel de bancă, profitul net a fost 979 milioane lei, mai mare cu 25%.

BT a reușit astfel cel mai mare profit dintre băncile mari, puțin peste rezultatele de asemenea foarte bune ale BRD (1,1 miliarde lei) și BCR (1 miliard de lei).

ING continuă să atragă clienți, în ciuda problemelor

ING Bank continuă și ea creșterea puternică în România. Banca olandeză și-a majorat în acest an stocul de credite cu 16%, echivalentul a 3,4 miliarde lei, la 24,6 miliarde lei în total.

Costurile de risc au crescut semnificativ, cu 48%, la 96 milioane lei, din cauza creșterii și diversificării portofoliului de credit, precum și a trecerii la IFRS 9, motivează ING.

Cu toate acestea, veniturile mult mai mari i-au permis ING să-și majoreze profitul net la 529 milioane lei, cu 35%, echivalentul a 138 milioane lei față de primele 9 luni ale anului precedent.

În același timp, ING a continuat să-și majoreze numărul utilizatorilor activi ai aplicației de mobile banking Home Bank, în ciuda deselor probleme ale acesteia din ultimii 2 ani. Astfel, numărul utilizatorilor activi ai Home Bank a urcat la 775.985 la finalul T3, în creștere cu 35.485 față de cei activi la finalul lunii iunie.

BRD – Société Générale a adăugat o funcţionalitate unică, pentru moment, pe piaţa bancară din România, în aplicaţia mobilă MyBRD Mobile: agregatorul de conturi „ContAll”, scrie Ziarul Financiar.

„Acest agregator îi permite oricărui utilizator al aplicaţiei MyBRD Mobile să aibă acces, într-un singur loc, la informaţii în legătură cu conturile şi produsele deţinute atât la BRD, cât şi la alte bănci: conturi curente, credite şi carduri de credit, depozite la termen şi conturi de economii, soldul, precum şi istoricul tranzacţiilor realizate”, au menţionat reprezentanţii BRD.

De asemenea, ContAll din MyBRD Mobile permite vizualizarea cheltuielilor împărţite pe categorii: alimentaţie, utilităţi, sport şi altele.

În acest moment, ContAll agregă informaţii referitoare la conturile şi produsele bancare deţinute la BRD, BCR, Banca Transilvania, Raiffeisen Bank şi ING Bank.

Pentru a folosi noua funcţionalitate, utilizatorii MyBRD Mobile trebuie să introducă datele de autentificare aferente aplicaţiei de internet banking a băncii pe care doresc să o adauge. Aplicaţia va aduce apoi conturile şi tranzacţiile disponibile, în acel moment, iar informaţiile pot fi actualizate printr-o simplă apăsare a unui buton.

„Înainte să decidem ce variantă dezvoltăm, cele mai multe detalii au fost testate cu clienţii BRD, dar şi ai altor bănci, în focus grupuri, interviuri şi sesiuni de user testing. Layout-ul ecranelor, modul de interacţiune din aplicaţie swipe-ul, scroll-ul, navigarea între ecrane, elementele grafice, toate acestea au fost testate şi evaluate de clienţi pentru ca produsul finit să fie cât mai aproape de cerinţele lor”, a spus Bogdan Brăslaşu, Director Digital şi Omnichannel la BRD.

„Cum ar fi să îţi vezi toate conturile într-un singur loc? Aceasta a fost întrebarea la care ne-am dorit să oferim un răspuns. Dintr-un motiv sau altul, clienţii aleg la un moment dat să îşi deschidă conturi la mai multe bănci, fie ele conturi curente sau de credit, iar gestionarea tuturor devine dificilă în timp. Mai multe aplicaţii de bancă la distanţă, identificarea sumelor disponibile în fiecare cont sau a sumelor datorate, împărţirea cheltuielilor, toate devin sarcini pe care oricine doreşte să le simplifice”, a declarat Gabriela Simion, directorul executiv al departamentului Marketing şi Management Produse din BRD.

BRD face parte din Grupul Société Générale, unul dintre cele mai mari grupuri europene de servicii financiare. Grupul are 147.000 de angajaţi în 67 de ţări şi peste 31 de milioane de clienţi în întreaga lume.

Cinci bănci din România s-au arătat interesate să introducă plăţile instant, dintre care 2 sunt în faze avansate, potrivit informaţiilor prezentate în cadrul unui eveniment, de reprezentanţii sistemului bancar, scrie nocash.info.ro.

„Se discută la nivel local, dar şi regional despre plăţile instant. Şi în România se desfăşoară, la nivelul comunităţii bancare, un astfel de proiect. S-au făcut deja paşi importanţi. Proiectul se realizează împreună cu Transfond şi câteva bănci, printre care banca pe care o reprezint – CEC Bank, Banca Transilvania şi, dacă nu mă înşel, BCR, suntem în procesul de a oferi aceste plăţi instant către clienţii noştri”, a afirmat Radu Gheţea, preşedintele CEC Bank, în cadrul ediţiei a 9-a a SWIFT Business Forum Romania, care a avut loc la Bucureşti recent.

Aceste plăţile instant vor putea fi făcute doar în lei, în limita a 49.999 de lei (RON), fiind considerată o sumă care respectă legislaţia în domeniul spălării banilor.

„La lista prezentată de domnul Gheţea, BCR, CEC Bank şi Banca Transilvania, adaug Libra Bank, iar, din semestrul al doilea al anului viitor, Citi Bank, după ce va deschide în Ungaria”, a menţionat Bogdan Năstase, Project Manager al Transfond, compania care administrează plăţile comerciale interbancare.

Project Manager-ul Transfond a subliniat că, începând din a doua jumătate a lunii noiembrie 2018, sistemul devine operaţional, din punct de vedere tehnic, dar extinderea acestuia depinde doar de cât de interesate vor fi băncile.

“Suntem pregătiţi oricând să operaţionalizăm sistemul.”

Rodica Tuchilă, directorul executiv al ARB, a menţionat că ARB a acordat sprijin prin semnarea unei noi convenţii intrabancare care include şi schema de plăţi instant, pentru care au semnat un contract cu Consiliul European al Plăţilor.

„Totul este pregătit ca să pornim cât de repede, în perioada următoare. A fost o colaborare între bănci, Transfond şi Banca Naţională. Întreaga comunitate a participat la acest proiect. Sperăm ca lucrurile să avanseze foarte rapid, odată ce sistemul va fi lansat”, a declarat Rodica Tuchilă.