Cetățenii și companiile ar urma să beneficieze de un sistem financiar mai sigur și mai bine protejat împotriva schemelor ilegale, după ce Guvernul a aprobat consolidarea cadrului de prevenire și combatere a spălării banilor și finanțării terorismului.
Noile măsuri au scopul de a ajuta autoritățile să identifice mai rapid riscurile, tranzacțiile suspecte și fluxurile financiare care pot indica activități ilegale.
Una dintre principalele schimbări ține de instruirea persoanelor responsabile de verificarea acestor riscuri. Va fi introdus un certificat de instruire în domeniul prevenirii spălării banilor și finanțării terorismului.
Asta înseamnă că specialiștii din domeniu vor fi pregătiți după reguli clare și unitare, nu diferit de la o instituție la alta. Scopul este ca legea să fie aplicată mai eficient și mai coerent.
Un rol mai important va avea și Serviciul Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor. Instituția va putea organiza instruiri, va elabora materiale practice și va coordona o platformă națională de instruire pentru entitățile care au obligația de a raporta activități suspecte.
Proiectul mai prevede instituirea funcției de ofițer de informații financiare în cadrul Serviciului. Totodată, vor fi făcute ajustări interne, astfel încât instituția să funcționeze mai eficient.
Potrivit ministrului Justiției, Vladislav Cojuhari, Serviciul trebuie să aibă instrumente clare, personal specializat și capacitatea necesară de intervenție. El a menționat că instituția devine principalul centru de expertiză și coordonare în domeniul prevenirii spălării banilor și finanțării terorismului.
Autoritățile spun că modificările sunt necesare pentru ca Republica Moldova să aibă un sistem funcțional, credibil și capabil să prevină mai eficient riscurile financiare.
Banii ținuți de oameni în bănci ar putea fi protejați printr-un plafon mai mare de garantare. Începând cu 1 ianuarie 2028, nivelul de acoperire a depozitelor bancare ar urma să crească de la 200.000 de lei la 500.000 de lei.
Dacă ești student sau pur și simplu vrei să faci niște bani vara asta, avem o veste bună: ANOFM a publicat lista angajatorilor care oferă locuri de muncă pentru tineri în perioada estivală.
Datoria de stat a Republicii Moldova a ajuns la 132,8 miliarde de lei la sfârșitul anului 2025, în creștere cu 11,4 miliarde de lei față de anul precedent, potrivit Raportului de audit al Curții de Conturi.
