Banca Națională a Moldovei a aplicat organizației de creditare nebancară „PRIMA FINANȚARE” S.R.L. o amendă de 3.017.230,90 lei, în urma controalelor efectuate asupra activității companiei, potrivit informațiilor publicate pe pagina oficială a instituției.
Sancțiunea a fost stabilită prin Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr. 48 din 4 martie 2026 și vizează mai multe abateri constatate de autoritate în cadrul supravegherii sectorului de creditare nebancară. Printre neregulile indicate de BNM se numără încălcarea cerințelor de creditare responsabilă, a normelor privind actele interne, condițiile de finanțare ale organizației, transparența activității, raportarea, clasificarea creditelor și raportarea informațiilor către birourile istoriilor de credit.
Datele publicate de banca centrală arată că, la situația din 12 martie 2026, aceasta este cea mai mare amendă afișată de BNM pe lista sancțiunilor aplicate organizațiilor de creditare nebancară pentru anii 2024–2026. Prin comparație, pe aceeași listă figurează amenzi de 1.564.578,47 lei pentru „MIKRO KAPITAL COMPANY” și de 1.234.704,61 lei pentru „ECOFINANCE TECHNOLOGIES”.
BNM precizează că supravegherea organizațiilor de creditare nebancară este realizată în temeiul Legii nr. 1/2018 privind organizațiile de creditare nebancară, iar informațiile despre sancțiuni sunt publicate în conformitate cu art. 75(3) din Legea nr. 548/1995 cu privire la Banca Națională a Moldovei.
Sistemul bancar din Republica Moldova începe să se reorienteze de la creditarea puternică a populației spre finanțarea agenților economici, pe fondul înăspririi politicii monetare și al încetinirii creditelor de consum.
Lansat la 12 martie 2024, sistemul MIA Plăți Instant a devenit, în doar doi ani, una dintre cele mai importante transformări digitale din sectorul financiar al Republicii Moldova, afirmându-se totodată ca un proiect de succes la nivel regional.
Banca Națională a Moldovei (BNM) a început revizuirea Codului de etică al instituției și a introdus prevederi clare privind folosirea inteligenței artificiale ca instrument de lucru, precum și responsabilitatea angajatului care utilizează aceste soluții.
