Deutsche Bank va plăti amenzi cumulate în valoare de 625 de milioane de dolari în Statele Unite și Marea Britanie, pentru activități de spălare de bani efectuate pentru clienți din Rusia, scrie profit.ro cu referire la Reuters și news.ro. 

În SUA, Deutsche Bank a acceptat plata a 425 de milioane de dolari autorității de reglementare a sectorului financiar din New York, pentru un program prin care a transferat 10 miliarde de dolari din Rusia în perioada 2011-2015.

În Marea Britanie, Autoritatea pentru Conduită Financiară este pe cale să penalizeze Deutsche Bank cu aproximativ 200 de milioane de dolari pentru tranzacții suspecte, a declarat o persoană apropiată situației.

Tranzacțiile au constat în cumpărarea de către clienți de acțiuni la Moscova, în ruble, acestea fiind vândute la scurt timp prin intermediul sucursalei băncii din Londra, se arată într-un comunicat al Departamentului pentru Servicii Financiare din New York. Instituția a constatat că banca a făcut afaceri într-o manieră nesigură, încălcând legislația bancară a statului New York.

“Tranzacțiile păreau legale și cu scop economic, dar controlul deficitar împotriva spălării banilor și politicile bazate pe cunoașterea clientului nu au detectat programul timp de ani de zile”, a declarat directorul Mario Vullo, din autoritatea de reglementare americană.

Deutsche Bank a explicat că nu a fost capabilă să identifice scopul real al tranzacțiilor.

Cu scopul de a oferi o protecție sporită pentru deponenți, prin Directiva 49/2014/UE a Parlamentului European și a Consiliului din 16 aprilie 2014 privind schemele de garantare a depozitelor, anumite categorii speciale de depozite beneficiază de un plafon de garantare suplimentar. Acesta este aplicat pe o perioadă de maximum 12 luni de la data la care suma a fost creditată în cont la instituția în cauză sau de la data la care depozitele pot fi transferate legal la o altă instituție de credit. 

Prevederile directivei UE au fost transpuse în legislația națională a României, conform unui comunicat al Băncii Naționale a României (BNR).

Astfel, categoriile de depozite care beneficiază de schema de garantare a depozitelor suplimentar plafonului standard de acoperire de 100.000 de euro (echivalent RON) sunt:

• (a) depozitele care rezultă din tranzacţii imobiliare referitoare la bunuri imobile cu destinaţie locativă;
• (b) depozitele rezultate ca urmare a apariției următoarelor evenimente: pensionarea, disponibilizarea, invaliditatea sau decesul deponentului;
• (c) depozitele rezultate din încasarea unor indemnizaţii de asigurare sau a unor compensaţii pentru daune generate de infracţiuni sau pentru condamnări pe nedrept.

BNR a stabilit nivelul suplimentar al garantării la valoarea de 100.000 euro, echivalent RON.

Denumite majorări temporare ale soldurilor depozitelor (Temporary High Deposit Balances – THDB), prevederile se referă la depozitele în care, pentru o perioadă scurtă de timp, se află sume mari de bani rezultate în urma unor tranzacții imobiliare, moșteniri, despăgubiri, plata unor indemnizații de asigurare și altele.

Nivelul stabilit de BNR este cel mai scăzut din Uniunea Europeană. Situația implementării nivelului suplimentar de acoperire în alte state membre UE:

Banca Centrală Europeană (BCE) a anunțat că aproximativ 353.000 de bancnote euro contrafăcute au fost retrase din circulație în semestrul II 2016, cifră ușor mai ridicată față de semestrul I 2016 și cu 20,7% inferioară celei din semestrul II 2015.

Volumul bancnotelor contrafăcute rămâne foarte scăzut, raportat la numărul în creștere de bancnote euro autentice aflate în circulație (peste 19 miliarde în semestrul II 2016).

Pe parcursul semestrului II bancnotele de 20 euro și de 50 euro au continuat să înregistreze cel mai mare număr de contrafaceri. Comparativ cu cifrele raportate pentru semestrul I 2016, proporția de bancnote de 20 euro contrafăcute a crescut, iar cea de bancnote de 50 euro a scăzut. Cumulate, ponderile acestora au reprezentat 80,3% din numărul total al bancnotelor contrafăcute.

Cele mai multe (93,6%) dintre bancnotele contrafăcute au fost identificate în țări din zona euro. Aproximativ 5,4% au provenit din state membre ale UE din afara zonei euro și 1% din alte regiuni ale lumii.

Dacă o persoană primește o bancnotă suspectă, aceasta din urmă trebuie verificată prin comparație directă cu una despre care se știe că este autentică. În cazul în care suspiciunile sunt confirmate, trebuie contactate organele de poliție sau, în funcție de practica națională, banca centrală națională respectivă ori o bancă comercială.

Ofensiva chineză în spaţiul euroatlantic continuă. Surpriza începutului de an este preluarea redutabilei companii americane de transfer de bani MoneyGram de către gigantul chinez Alibaba, prin Ant Financial, divizia de plăţi a Alibaba. Valoarea anunţată a tranzacţiei este de 880 milioane dolari americani, scrie efinance.ro.

Grupul Alibaba a fost fondat în 1999 de către Jack Ma şi a ajuns în 2016 la performanţe şocante: venituri de 14,7 miliarde dolari şi peste 46.000 de angajaţi.

MoneyGram are aproximativ 350.000 de puncte de lucru în 200 de țări. Ant Financial e cea mai mare companie din domeniul plăților online din China, cu peste 630 de milioane de utilizatori, iar obiectivul său este extinderea globală, posibilă odată cu achiziționarea MoneyGram.

Principalul competitor pentru Ant Financial, evaluată financiar la 60 de miliarde de dolari, este WeChat de la Tencent, soluția de mesagerie instantă având și posibilitatea de a face transfer de bani. Practic, în momentul de față, Ant Financial poate avea 2,4 miliarde de clienți la nivel global.

Tranzacția nu a fost aprobată încă de organele de reglementare din Statele Unite. Acțiunile MoneyGram au crescut însă brusc, cu 9%, după anunțul făcut public.

Ant Financial operează platforma de plăţi Alipay, ajunsă anul trecut a ajuns la 250 de milioane de tranzacții. În China, două milioane de afaceri au implementat serviciul Alipay. În aceste condiţii, principalul concurent pentru un MoneyGram întărit rămâneWestern Union, cele două entităţi urmând să-şi dispute întâietatea.

Aşa cum s-a anunţat, brandul MoneyGram va rămâne intact, iar compania va avea în continuare sediul central în Dallas, acolo unde s-a fondat acum 77 de ani.

HSBC planifică să închidă 117 subdiviziuni din Marea Britanie, transmite Reuters cu referire la un anunț al instituției financiare făcut săptămâna aceasta.

De asemenea banca britanică va concedia 380 de persoane anul curent. 180 de poziții vor fi reduse în urma închiderii subdiviziunilor, marcând astfel restructurarea operațiunilor din Marea Britanie. Alte 200 de posturi vor fi externalizate către India, China și Polonia, unde oamenii exercită aceleași funcții dar cu salarii mai mici.

Concedierile anunțate au înfuriat sindicatele.

“Astăzi este o zi neagră pentru sute de angajați ai HSBC. Suntem îngrijorați că închiderea subdiviziunilor băncii va fi devastatoare nu doar pentru personal, dar și pentru clienții fideli ai HSBC”, a relatat Dominic Hook, un reprezentant al sindicatelor.

Banca a anunțat că în ultimii 5 ani numărul clienților care au utilizat serviciile subdiviziunilor a scăzut cu 40%, în timp ce numărul clienților care efectuează tranzacții în mediul digital crește continuu.

Criticii acestei decizii spun că cei mai afectați vor fi clienții în vârstă și cei cu venituri scăzute, în principal datorită faptului că mulți din ei nu acces la internet.

HSBC își închide reprezentanțele mai rapid decât oricare altă bancă britanică – 321 de subdiviziuni au fost închise începând cu 2015, ceea ce constituie o pătrime din toată rețeaua sa de subdiviziuni.

Erste Bank și Sparkassen a lansat identificarea online a clienților prin intermediul video, după 3 săptămâni de la aprobarea deciziei de către Austrian Financial Market Authority. Soluția dată este valabilă pentru toți clienții grupului din Austria.

Cu ajutorul soluției tehnologice IDnow Video Ident persoanele care doresc să devină client al băncii pot alege să se identifice direct cu ajutorul chatului video. Această soluție permite economisirea de timp și efort, proces care în mod normal necesită vizitarea unei subdiviziuni ale băncii.

Soluția nouă implementată face procesul de deschidere a unui cont curent foarte rapid și simplu ca niciodată – poate fi făcut cu ajutorul unui calculator, telefon mobil sau tabletă. Pentru a completa procesul de identificare clientul are nevoie doar de ID-ul foto emis de guvernul austriac. Cetățenii austrieci pot utiliza și permisul de conducere pentru identificarea video.

Thomas Schauffer, Chief Retail Officer la Erste Bank a declarat:

“Suntem prima bancă mare din Austria care oferă această soluție inovativă pentru clienții noi, pe care am implementato în doar 3 săptămâni după acordul autorităților.”

Numărul de deschideri de conturi bancare online la Erste Bank și Sparkassen a crescut cu 40% anul trecut. Această creștere demonstrează că piața austriacă este pregătită pentru identificarea online prin intermediul video chat. Fiecare laptop, tabletă sau smartphone este echipat cu o cameră video și datorită aprobării noii proceduri, trecerea clienților de la o bancă la alta va fi de acum încolo simplă ca niciodată.

Cu ajutorul noii tehnologii deschiderea unui cont curent durează mai puțin de 10 minute. La moment se pot deschide conturi curente și conturi pentru studenți, pe viitor banca va implementa această tehnologie și pentru alte produse/servicii oferite.