Banca Națională a Moldovei (BNM) a aplicat o amendă de peste 9,3 milioane de lei unei organizații de creditare nebancară, pentru încălcarea cerințelor privind creditarea responsabilă, raportarea informațiilor către birourile istoriilor de credit și clasificarea împrumuturilor. Este cea mai mare sancțiune financiară din registrul public al BNM pentru organizațiile de creditare nebancară în perioada 2024–2026.
Potrivit informațiilor publicate de BNM, sancțiunea a fost aplicată OCN „Microinvest” SRL, în baza Hotărârii Comitetului executiv nr. 248 din 27 octombrie 2026.
Amenda constituie 9.348.785,76 lei, echivalentul a 0,63% din venitul operațional realizat de organizație în anul 2025.
În urma controlului, BNM a constatat încălcări ale normelor referitoare la:
- Creditarea responsabilă;
- Raportarea informațiilor către birourile istoriilor de credit;
- Clasificarea creditelor.
Topul celor mai mari amenzi aplicate organizațiilor de creditare nebancară în perioada 2024–2026
Conform datelor publicate de BNM, cele mai mari cinci amenzi, ca valoare absolută, sunt:
- Microinvest (2026) – 9.348.785,76 lei;
- Prima Finanțare (2026) – 3.017.230,90 lei;
- Mikro Kapital Company (2024) – 1.564.578,47 lei;
- Flex Financial (2026) – 1.442.912 lei;
- Ecofinance Technologies (2025) – 1.234.704,61 lei.
Astfel, amenda aplicată Microinvest este de aproximativ 3,1 ori mai mare decât cea de-a doua sancțiune din clasament, aplicată organizației Prima Finanțare în martie 2026.
Totuși, raportată la venitul operațional al fiecărei organizații, situația este diferită. Amenda Microinvest reprezintă 0,63% din veniturile operaționale, în timp ce sancțiunea aplicată Prima Finanțare constituie 5,10%, iar cea aplicată Flex Financial – 4,47%.
Informațiile privind sancțiunile sunt publicate în registrul BNM, actualizat la 2 noiembrie 2026, în conformitate cu legislația privind supravegherea organizațiilor de creditare nebancară.