Topul celor mai mari fraude bancare din lume: de la schema Ponzi la jaful secolului

În ultimele decenii, sistemele bancare din mai multe țări au fost zguduite de fraude de proporții. Prejudiciile uriașe, lipsa de control și complicitățile la nivel înalt au transformat aceste cazuri în repere globale ale criminalității financiare. 

 

Topul elaborat de echipa bancamea.md nu este exhaustiv, dar oferă o imagine asupra celor mai cunoscute trei fraude bancare internaționale:

SUA – Frauda Madoff
În jur de 65 de miliarde de dolari au fost deturnați printr-o schemă Ponzi operată de Bernie Madoff, pe parcursul a aproape două decenii. Investitorii primeau câștiguri fictive din banii noilor clienți, fără investiții reale. Cazul rămâne cel mai mare scandal financiar de acest tip din lume.

Vietnam – Frauda SCB
Truong My Lan, femeie de afaceri vietnameză, a fost condamnată la moarte după ce a fost acuzată de deturnarea a 27 de miliarde de dolari prin intermediul Băncii Comerciale Saigon (SCB), pe care o controla indirect. Investigațiile au scos la iveală o rețea de sute de firme paravan și credite fictive.

Republica Moldova – Furtul miliardului
Între 2012 și 2014, aproximativ 1 miliard de dolari au fost sustrași din trei bănci comerciale din Moldova. Sumele au fost transferate printr-o rețea complexă de firme offshore. Furtul a echivalat cu 15% din PIB-ul țării și a generat o criză economică și politică de proporții.

 

Aceste fraude subliniază fragilitatea sistemelor bancare și importanța supravegheri eficiente și transparente.