Moldindconbank și Banca Națională a Moldovei avertizează clienții despre creșterea numărului de fraude investiționale online, în care escrocii folosesc abuziv numele și imaginea unor instituții financiare cunoscute pentru a părea credibili.
Potrivit atenționării, schemele sunt răspândite prin reclame pe internet, articole false și pagini care imită comunicarea oficială a băncilor, iar scopul este convingerea oamenilor să trimită bani către platforme fictive sau neautorizate.
Moldindconbank menționează mai multe indicii care ar trebui să ridice suspiciuni: promisiuni de câștiguri mari și rapide fără riscuri, presiunea de a lua o decizie imediat, solicitarea unei sume mici la început urmată de cereri repetate de bani, apeluri insistente din partea unor „consultanți” necunoscuți, precum și cereri de date de card, parole sau coduri SMS. De asemenea, banca recomandă prudență în fața reclamelor sau „poveștilor” spectaculoase de îmbogățire rapidă.
În cazul în care o ofertă pare suspectă, recomandarea este să opriți imediat orice transfer, să nu furnizați date confidențiale, să întrerupeți discuțiile cu persoanele necunoscute și să verificați informația exclusiv pe canalele oficiale ale băncii. Dacă a fost făcută deja o plată și există suspiciuni, clienții sunt îndemnați să anunțe banca cât mai repede.
Pentru clienții Moldindconbank care se confruntă cu astfel de situații, banca indică numărul de urgență 022 71 71 71, menționând că un apel rapid poate preveni pierderi financiare.
Moldindconbank precizează că aplică mai multe măsuri de protecție pentru tranzacțiile online, inclusiv coduri de autentificare, validarea plăților prin 3D Secure, opțiunea de blocare/deblocare a cardului din aplicație și soluții software pentru monitorizarea tranzacțiilor.
Banca subliniază, totodată, că siguranța financiară depinde și de vigilența fiecăruia, deoarece o singură clipă de neatenție poate duce la pierderi importante.
Tot mai multe reclame la investiții care promit câștiguri rapide pot ascunde, în realitate, tentative de fraudă online. Comisia Națională a Pieței Financiare avertizează că astfel de scheme circulă pe internet și încearcă să câștige încrederea oamenilor.
Banca Națională a Moldovei a aplicat o amendă de 544.768,09 lei pentru BC „EuroCreditBank” S.A., în urma unor încălcări constatate în domeniul guvernanței interne, gestiunii riscului TIC și securității informației, dar și al administrării activității băncii.
În luna februarie 2026, depozitele noi atrase de bănci au constituit 25,52 miliarde de lei, iar cea mai mare parte a banilor a venit din mediul de afaceri, potrivit datelor Băncii Naționale a Moldovei, scrie Mold-Street.
