Banca Națională a Moldovei a aplicat o amendă de 1.442.912 lei organizației de creditare nebancară O.C.N. „FLEX FINANCIAL” S.R.L. Sancțiunea reprezintă 4,47% din venitul operațional obținut de companie în 2025, potrivit informațiilor publicate de BNM.
Amenda a fost aplicată prin Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr. 207 din 26 august 2026, în urma controalelor efectuate asupra activității organizației.
BNM a constatat mai multe încălcări, inclusiv în ceea ce privește cerințele de creditare responsabilă și raportarea informațiilor către birourile istoriilor de credit. Printre problemele identificate se mai numără nerespectarea actelor normative interne, deficiențe privind transparența activității și raportarea, precum și încălcarea cerințelor privind clasificarea creditelor.
Nu este prima sancțiune aplicată în acest an companiei. În luna iulie, Bancamea.md scria că O.C.N. „FLEX FINANCIAL” fusese amendată de Comisia Națională a Pieței Financiare cu 50.000 de lei, după executarea parțială a unei prescripții privind restituirea unor plăți încasate de la consumatori. Vezi Dobânzi și comisioane încasate cu încălcarea legii: o companie de creditare, amendată cu 50.000 lei
Atunci, compania fusese obligată să restituie, pentru contractele în cazul cărora au fost constatate încălcări, dobânzi, comisioane, taxe, penalități, dobânzi de întârziere și alte plăți, cu excepția sumei inițial acordate clientului.