Moldova pregătește cadrul legal pentru piața cripto, după modelul european

Companiile care oferă servicii cu criptoactive în Republica Moldova vor trebui să fie autorizate și să respecte cerințe privind informarea clienților, securitatea activelor și prevenirea abuzurilor pe piață. Guvernul a aprobat proiectul legii privind piața criptoactivelor, care urmează să fie examinat de Parlament.

Documentul reglementează emiterea și oferirea publică a criptoactivelor, admiterea acestora la tranzacționare, precum și activitatea platformelor și a companiilor care păstrează, transferă, schimbă sau administrează criptoactive în numele clienților.

Supravegherea pieței va fi împărțită între Comisia Națională a Pieței Financiare și Banca Națională a Moldovei. CNPF va fi responsabilă de majoritatea furnizorilor de servicii cripto, de ofertele publice și de combaterea manipulării pieței. BNM va supraveghea băncile și instituțiile emitente de monedă electronică implicate în emiterea tokenurilor legate de o monedă oficială.

Companiile care lansează anumite criptoactive vor trebui să publice o carte albă, în care să prezinte caracteristicile activului, drepturile cumpărătorilor și riscurile investiției. Informațiile și materialele publicitare vor trebui să fie corecte, clare și să nu inducă utilizatorii în eroare.

Proiectul introduce și drepturi pentru persoanele fizice care cumpără criptoactive în cadrul unor oferte publice. În anumite situații, acestea vor avea la dispoziție 14 zile pentru a renunța la achiziție, fără taxe și fără să fie obligate să explice decizia. Banii încasați vor trebui restituiți în cel mult 14 zile de la notificarea retragerii.

Furnizorii vor fi obligați să examineze reclamațiile clienților și să comunice răspunsul, de regulă, în cel mult 15 zile lucrătoare. În cazuri excepționale, termenul va putea fi prelungit, însă clientul va trebui informat despre motivele întârzierii.

Legea va acoperi trei categorii principale: tokenurile de monedă electronică, a căror valoare este raportată la o monedă oficială, tokenurile legate de unul sau mai multe active și celelalte tipuri de criptoactive.

Criptoactivele unice și nefungibile, categorie în care pot intra anumite NFT-uri, nu vor fi reglementate prin această lege. Sunt excluse și activele care se califică deja drept instrumente financiare, depozite, produse de asigurare, fonduri sau produse de pensii.

Proiectul prevede mecanisme pentru identificarea tranzacțiilor suspecte și interzicerea manipulării prețurilor sau folosirii abuzive a informațiilor confidențiale. Operatorii profesioniști vor trebui să raporteze CNPF suspiciunile privind eventuale abuzuri.

Noile prevederi nu transformă criptoactivele în mijloc legal de plată. Leul moldovenesc rămâne singurul mijloc legal de plată pe teritoriul Republicii Moldova.

Dacă va fi adoptată de Parlament, legea va intra în vigoare la șase luni de la publicarea în Monitorul Oficial.