Marina Zanoga, Energbank: ce faci imediat dacă ai fost victima unei fraude bancare

Protecția banilor nu ține doar de sisteme și tehnologii, ci și de atenția oamenilor. Energbank susține că monitorizează tranzacțiile suspecte, folosește mecanisme tehnice pentru prevenirea accesului neautorizat și colaborează cu Banca Națională și autoritățile competente, însă una dintre cele mai importante linii de apărare rămâne factorul uman.

Potrivit Marinei Zanoga, Directoare a Ariei Legalitate în cadrul B.C. „Energbank” S.A., banca urmărește permanent semnalele de risc și intervine atunci când o operațiune pare neobișnuită. Uneori, diferența este făcută nu doar de tehnologie, ci de o discuție calmă cu clientul.

Un astfel de caz a fost cel al unui client care a venit la bancă pentru a închide toate depozitele, într-o sumă semnificativă. Comportamentul său era neobișnuit: era grăbit, tensionat, vorbea constant la telefon și avea răspunsuri pregătite pentru orice întrebare.

În loc să proceseze rapid cererea, angajații băncii au ales să meargă mai departe decât procedura standard. Au discutat calm cu clientul, fără să îl acuze și fără să îl blocheze. Treptat, a devenit clar că acesta era implicat într-o schemă de investiții și urma să facă un transfer. Intervenția echipei a oprit frauda.

Energbank subliniază că astfel de situații sunt mai greu de identificat în mediul digital, unde contactul direct cu omul este limitat. Totuși, atunci când există semnale de risc, banca încearcă să intervină rapid, pentru că dincolo de conturi și tranzacții sunt oameni și economiile lor.

În cazul unei fraude, primul lucru pe care trebuie să îl faci este să suni imediat banca. Nu a doua zi și nu după ce mai întrebi pe cineva. În primele minute există uneori șansa ca tranzacția să fie blocată sau rechemată.

În același timp, trebuie să fie blocat cardul și accesul la aplicația bancară, pentru a opri orice altă operațiune neautorizată. Următorul pas este depunerea unei plângeri la poliție. Fără plângere, nu există dosar și nu poate începe o investigație oficială.

Energbank atrage atenția că situația devine mai complicată dacă un client transmite voluntar coduri de confirmare, PIN-ul sau datele de acces, chiar dacă face asta sub presiune emoțională. De aceea, banca insistă că prevenția este mai importantă decât orice procedură de recuperare.

Pentru informarea clienților, Energbank mizează pe mesaje scurte și clare, transmise acolo unde oamenii sunt deja prezenți: pe telefon, în rețelele sociale, în aplicația mobilă sau în sucursale. Banca spune că exemplele reale și explicațiile simple au mai mult impact decât ghidurile lungi și limbajul tehnic.

Marina Zanoga subliniază că lupta împotriva fraudelor este un efort comun al băncilor, autorităților și presei, pentru că riscul îi privește pe toți.

Totul despre bănci, într-o singură postare. Zilnic. Urmărește Bancamea pe Telegram