Tentativele de fraudă sunt tot mai frecvente în Republica Moldova, iar escrocii folosesc scenarii tot mai convingătoare pentru a obține date personale, date bancare sau acces la telefon. Comisia Națională a Pieței Financiare atenționează că aceste informații pot fi folosite pentru sustragerea banilor din cont sau chiar pentru contractarea unor credite rapide în numele victimei.
Potrivit CNPF, infractorii încearcă să creeze panică sau urgență. Pot suna în numele unei bănci, al unei companii de telefonie, al unei instituții publice, al unui furnizor de servicii sau pot trimite mesaje false despre colete, premii, taxe ori credite.
Una dintre metodele frecvente este falsul colet. Primești un SMS care spune că un colet sau o scrisoare nu poate fi livrată din cauza unei adrese incomplete ori a unei taxe neachitate. Mesajul conține un link, iar după accesare ți se cer datele cardului.
O altă schemă este apelul de la un pretins operator de telefonie. Sub pretextul optimizării rețelei, prelungirii contractului, punctelor de loialitate sau trecerii la 5G, ți se pot cere coduri primite prin SMS, accesarea unor linkuri sau instalarea unor aplicații.
CNPF atrage atenția și asupra apelurilor privind credite aprobate fals. În acest caz, o persoană se prezintă drept reprezentant al unei bănci sau companii de creditare și spune că pe numele tău ar fi fost aprobat un împrumut. Pentru „anulare” sau „confirmare”, îți cere date personale ori date de card.
Escrocii mai folosesc și scenarii cu tombole, premii, donații sau moșteniri fictive. Pentru a primi presupusul premiu, victima este pusă să achite o taxă sau să transmită date confidențiale.
Alte pretexte vin din zona instituțiilor publice sau a furnizorilor de utilități. Persoane necunoscute pot pretinde că sunt de la primărie, Fisc, Apă-Canal sau alte instituții și pot cere informații despre venituri, pensie, componența familiei sau alte date personale.
Regula de bază este simplă: nu transmite nimănui datele cardului, codul CVV, codurile primite prin SMS, parolele, PIN-ul sau IDNP-ul. Nicio bancă, companie de telefonie sau instituție serioasă nu îți va cere astfel de informații prin telefon, SMS sau aplicații de mesagerie.
De asemenea, nu accesa linkuri suspecte primite prin SMS, WhatsApp, Viber sau Telegram și nu instala aplicații la cererea unor persoane necunoscute. Dacă apelantul te grăbește, te sperie sau îți cere să păstrezi conversația secretă, este un semn clar de fraudă.
Dacă ai oferit date bancare sau ai introdus informații într-un link suspect, contactează imediat banca și blochează cardul din aplicația bancară. După caz, sesizează și Poliția.
CNPF recomandă verificarea oricărei informații direct la sursa oficială: sună tu la numărul afișat pe site-ul băncii, al companiei sau al instituției, nu la numărul de pe care ai fost contactat. Informațiile despre aceste riscuri ar trebui discutate și cu familia, mai ales cu persoanele vulnerabile, care pot fi ținte ușoare pentru escroci.