Banca Națională a Moldovei (BNM) a sancționat Energbank cu o amendă de 3,13 milioane de lei, cea mai dură sancțiune aplicată unei bănci în anul trecut. BNM precizează că decizia a fost luată după un control în urma căruia au fost constatate încălcări, fără a fi indicată perioada verificată, scrie moldstreet.com.
Potrivit sursei citate, administrația Energbank susține că amenda este „deplin gestionabilă” și nu va avea „impact asupra stabilității financiare”, lichidității sau continuității operaționale a băncii.
BNM afirmă că au fost depistate deficiențe în gestiunea riscului TIC și securitatea informației, inclusiv: gestionarea deficitară a unei soluții interne, lipsa desemnării unei persoane responsabile pentru atribuțiile ofițerului de securitate a informației, precum și expunerea la riscuri ce pot afecta confidențialitatea și integritatea bazelor de date aferente sistemelor critice. În plus, au fost semnalate și aspecte ce țin de administrarea activității băncii, inclusiv evaluarea insuficientă a riscului de credit.
Pe lângă amendă, pentru încălcările din zona TIC/securitate, trei foști și actuali șefi ai Energbank au primit avertisment scris: Andrei-Liviu Stamatian (fost președinte, ianuarie 2024 – aprilie 2025), Pavel Cușnir (fost vicepreședinte, 2006 – 12 ianuarie 2026) și Vadim Pogribnoi (șeful departamentului IT).
În același timp, BNM a menționat că banca „activează în regim normal” și prestează toate serviciile, inclusiv operațiuni cu depozite, creditare și decontări. La rândul său, Lilia Boico, președinta Comitetului de Conducere al Energbank (în funcție din noiembrie 2025), a declarat că instituția nu a contestat și nu intenționează să conteste decizia, preferând o abordare orientată spre remediere și cooperare cu autoritatea de supraveghere.
Conducerea Energbank afirmă că a fost elaborat și este implementat un plan de măsuri pentru remedierea deficiențelor, inclusiv consolidarea controalelor interne, optimizarea proceselor operaționale și întărirea cadrului de guvernanță.
Banca Națională a Moldovei (BNM) anunță prioritățile în supravegherea sectorului asigurări pentru perioada 2026-2027.
Business Rocket de la Energbank este o opțiune de finanțare pentru antreprenori, cu până la 1.000.000 MDL, termen de până la 48 de luni, perioadă de grație până la 9 luni și pachet minim de documente.
BNM a organizat o sesiune de instruire dedicată implementării Regulamentului privind reziliența operațională digitală (DORA), inițiativă a Uniunii Europene menită să asigure un cadru unitar de reglementare pentru protejarea integrității operațiunilor financiare în contextul digitalizării accelerate.
