Banca Națională a Moldovei (BNM) a sancționat Energbank cu o amendă de 3,13 milioane de lei, cea mai dură sancțiune aplicată unei bănci în anul trecut. BNM precizează că decizia a fost luată după un control în urma căruia au fost constatate încălcări, fără a fi indicată perioada verificată, scrie moldstreet.com.
Potrivit sursei citate, administrația Energbank susține că amenda este „deplin gestionabilă” și nu va avea „impact asupra stabilității financiare”, lichidității sau continuității operaționale a băncii.
BNM afirmă că au fost depistate deficiențe în gestiunea riscului TIC și securitatea informației, inclusiv: gestionarea deficitară a unei soluții interne, lipsa desemnării unei persoane responsabile pentru atribuțiile ofițerului de securitate a informației, precum și expunerea la riscuri ce pot afecta confidențialitatea și integritatea bazelor de date aferente sistemelor critice. În plus, au fost semnalate și aspecte ce țin de administrarea activității băncii, inclusiv evaluarea insuficientă a riscului de credit.
Pe lângă amendă, pentru încălcările din zona TIC/securitate, trei foști și actuali șefi ai Energbank au primit avertisment scris: Andrei-Liviu Stamatian (fost președinte, ianuarie 2024 – aprilie 2025), Pavel Cușnir (fost vicepreședinte, 2006 – 12 ianuarie 2026) și Vadim Pogribnoi (șeful departamentului IT).
În același timp, BNM a menționat că banca „activează în regim normal” și prestează toate serviciile, inclusiv operațiuni cu depozite, creditare și decontări. La rândul său, Lilia Boico, președinta Comitetului de Conducere al Energbank (în funcție din noiembrie 2025), a declarat că instituția nu a contestat și nu intenționează să conteste decizia, preferând o abordare orientată spre remediere și cooperare cu autoritatea de supraveghere.
Conducerea Energbank afirmă că a fost elaborat și este implementat un plan de măsuri pentru remedierea deficiențelor, inclusiv consolidarea controalelor interne, optimizarea proceselor operaționale și întărirea cadrului de guvernanță.
Energbank a anunțat că va modifica, începând cu 25 martie 2026, ratele flotante ale dobânzilor pentru unele depozite excluse din oferta curentă a băncii.
Lansat la 12 martie 2024, sistemul MIA Plăți Instant a devenit, în doar doi ani, una dintre cele mai importante transformări digitale din sectorul financiar al Republicii Moldova, afirmându-se totodată ca un proiect de succes la nivel regional.
Banca Națională a Moldovei (BNM) a început revizuirea Codului de etică al instituției și a introdus prevederi clare privind folosirea inteligenței artificiale ca instrument de lucru, precum și responsabilitatea angajatului care utilizează aceste soluții.
