Compania BPAY, a cărei licență a fost suspendată pentru șase luni, nu ar fi asigurat protejarea integrală a banilor clienților și ar fi înregistrat un deficit de capital propriu de aproximativ 8,65 milioane de lei la sfârșitul anului 2025. Constatările se regăsesc în hotărârea Băncii Naționale a Moldovei (BNM), analizată de jurnalistul Ion Preașca într-un material publicat de RISE Moldova.
Potrivit documentului examinat de RISE Moldova, în perioada verificată, BPAY nu a respectat cerințele privind capitalul propriu minim de 6 milioane de lei, necesar pentru desfășurarea activității.
În trimestrul II din 2025, capitalul propriu al companiei constituia 1,75 milioane de lei, iar în trimestrele următoare situația s-a deteriorat. În trimestrul III, capitalul propriu a coborât la minus 2,32 milioane de lei, iar la sfârșitul anului a ajuns la minus 2,52 milioane de lei.
Astfel, deficitul față de nivelul minim obligatoriu a ajuns la aproximativ 8,65 milioane de lei.
O altă problemă identificată de autoritatea de supraveghere privește protejarea fondurilor utilizatorilor serviciilor de plată.
Potrivit datelor prezentate de RISE Moldova din hotărârea BNM, dintr-o medie zilnică de 10,55 milioane de lei care trebuiau protejați, compania asigura protecția a numai 5,87 milioane de lei.
Diferența reprezintă aproximativ 4,68 milioane de lei, ceea ce înseamnă că fondurile protejate acopereau doar puțin peste jumătate din suma necesară.
Această constatare nu înseamnă automat că banii respectivi au dispărut din conturile clienților, ci că societatea nu respecta integral cerințele privind protejarea fondurilor utilizatorilor.
Controlul a mai identificat întârzieri considerabile în prezentarea rapoartelor de audit extern. Raportul pentru 2023 a fost depus cu 120 de zile întârziere, iar cel pentru 2024, cu 338 de zile întârziere.
BNM a constatat și deficiențe în organizarea conducerii companiei, inclusiv neconvocarea adunărilor generale ordinare ale asociaților în anii 2024 și 2025 și lipsa desemnării cenzorului în perioada verificată.
Totodată, autoritatea a dispus înlocuirea imediată a administratorului Sergiu Teleșco, pe lângă măsurile de remediere a încălcărilor constatate.
Unul dintre asociații BPAY contestă decizia
Vladimir Cebotari, care deține 9,9% din capitalul BPAY, a declarat pentru RISE Moldova că apreciază decizia de suspendare drept grăbită și că nu crede că societatea se confruntă cu probleme grave.
Acesta a apărat activitatea companiei, invocând investițiile în produse și soluții tehnologice noi. Totodată, a sugerat că măsura BNM ar putea avea legătură cu alte conflicte comerciale care afectează grupul de companii din care face parte BPAY.
Afirmațiile reprezintă poziția asociatului și nu constituie concluzii confirmate de autoritatea de supraveghere.
Cum își pot recupera clienții banii
Pe pagina oficială BPAY, compania anunță că serviciile sale sunt suspendate temporar, iar cardurile BPAY nu pot fi utilizate pe durata suspendării.
Clienții vor putea solicita retragerea fondurilor prin transfer bancar într-un cont deschis pe numele lor la o altă instituție sau în numerar, la ghișeele BPAY.
Compania urmează să publice detalii despre procedura de retragere și programul ghișeelor. Pentru informații suplimentare, utilizatorii pot apela 022 813 030.
Amintim că Bancamea a relatat încă de vineri, 6 noiembrie, despre suspendarea licenței BPAY pentru șase luni, începând cu 7 noiembrie 2026. Decizia a fost adoptată de BNM pe 5 noiembrie, după verificarea activității companiei pentru perioada 27 octombrie 2023 – 23 februarie 2026.
Potrivit comunicatului oficial al BNM, autoritatea a constatat încălcări privind cerințele de licențiere, controlul intern, gestionarea riscurilor și executarea prescripțiilor anterioare.
Pe durata suspendării, BPAY este obligată să păstreze funcționalitățile prin care utilizatorii își pot verifica soldurile, solicita extrase de cont și gestiona obligațiile existente față de companie.