Banca Națională a Moldovei a sancționat în luna septembrie două bănci comerciale: OTP Bank și Comerțbank, potrivit informațiilor publicate de BNM.
Cea mai recentă decizie vizează OTP Bank. Prin Hotărârea Comitetului executiv al BNM din 30 septembrie 2026, banca a primit un avertisment scris. În urma controlului, regulatorul a constatat deficiențe ale cadrului de administrare a activității băncii, inclusiv în domeniul guvernanței interne și al gestionării riscului de credit.
Printre problemele identificate se numără monitorizarea capacității debitorilor de a efectua plățile conform contractelor, clasificarea creditelor acordate consumatorilor și unele deficiențe în gestionarea riscului operațional.
BNM mai menționează că OTP Bank nu a asigurat îndeplinirea integrală a unor măsuri de supraveghere dispuse în urma controalelor precedente.
O altă sancțiune a fost aplicată Comerțbank, prin Hotărârea Comitetului executiv al BNM din 9 septembrie 2026. Banca a fost amendată cu 958.369,16 lei. În cazul Comerțbank, BNM a constatat deficiențe în domeniul guvernanței interne, inclusiv în procesul de achiziții și gestionarea conflictelor de interese, precum și încălcări în domeniul sistemelor de plăți, al gestionării riscului TIC și al securității informației.
Totodată, regulatorul a semnalat și alte deficiențe privind administrarea activității băncii, precum și neîndeplinirea integrală a unor măsuri de supraveghere dispuse anterior. Pe lângă amendă, mai mulți membri ai conducerii Comerțbank au primit avertismente scrise.
BNM precizează că ambele bănci activează în regim normal și continuă să presteze toate serviciile oferite clienților, inclusiv operațiuni cu depozite, creditare și decontare.