Vă prezentăm în continuare un fragment din interviul acordat în exclusivitate agenției Infotag, de către șefa reprezentanței BERD (Banca Europeană pentru Reconstrucție și Dezvoltare) în Moldova – Julia Otto (foto).
Infotag: Băncile reprezintă unul din sectoarele pe care strategiile BERD sunt menite să le ajute. Una din principalele probleme cu care se confruntă acest sector este structura netransparentă a acționarilor. În pofida mai multor promisiuni făcute la cel mai înalt nivel, încă nu se cunosc adevărații proprietari ai celor mai mari bănci din Moldova. Ce poate face BERD pentru a ajuta la soluţionarea acestei probleme foarte importante dat fiind interesele elitelor aflate la guvernare?
Julia Otto: Instituțiile financiare internaționale sunt unica sursă pentru finanțarea de lungă durată a sistemului bancar din Moldova, iar BERD este cel mai mare finanțator al băncilor din RM. Din acest considerent, prezența instituţiilor financiare internaționale este crucială pentru sectorul real al economiei, inclusiv pentru întreprinderile mici și mijlocii.
Guvernanța corporativă slabă ca rezultat al structurii netransparente a acționarilor reprezintă de mai mult timp ”călcâiul lui Ahile” al sectorului bancar din Moldova. După înrăutățirea semnificativă a situaţiei în 2013, la moment BERD cooperează doar cu băncile cu capital străin, iar volumul finanțării acordat sectorului financiar s-a înjumătățit.
În pofida progresului realizat în adoptarea unei noi legislații pentru sectorul financiar, evenimentele de anul trecut au demonstrat capacitatea limitată a autorităților și a instituțiilor regulatorii de a implementa eficient legislația în vigoare, precum și capacitatea redusă a sistemului judecătoresc de a asigura dreptul la proprietate.
Este extrem de important să fie continuată colaborarea cu autoritățile în scopul îmbunătățirii transparenței structurii acționarilor și a guvernanței corporative, lucru care va permite BERD și altor instituții financiare internaționale să finanțeze sectorul real al economiei prin intermediul băncilor locale.
BERD va continua să coopereze cu Banca Națională a Moldovei, Comisia Națională a Pieței Financiare și alte structuri relevante în vederea consolidării independenței structurilor regulatorii și optimizării cadrului regulator. Vom face acest lucru în strânsă cooperare cu UE, instituțiile financiare internaționale și comunitatea diplomatică.
În linii mari, în sectorul bancar există loc pentru dezvoltare. De asemenea, se cere lansarea pe piață a unui șir întreg de produse noi. În același timp, sectorul nebancar, care dispune de potențial pentru a deveni o sursă alternativă de finanțare a economiei, se află abia în faza incipientă și are nevoie de sprijin.
– Anul trecut, BERD a redus finanțarea pentru sectorul privat din RM anume din cauza netransparenţei în sectorul bancar. În prezent, cea mai mare parte a mijloacelor financiare acordate de BERD pentru întreprinderile mici și mijlocii (ÎMM) din Moldova sunt disponibile prin intermediul Mobiasbancă, o subsidiară a unui investitor francez. Prevede noua strategie a BERD extinderea finanțării pentru sectorul bancar prin intermediul altor bănci? Dacă da, care va fi volumul acestor credite? Dacă nu, ce poate determina BERD-ul să-și schimbe poziția?
– Dat fiind faptul că problema transparenței în băncile cu capital local persistă, BERD la moment cooperează doar cu băncile cu capital străin. Mobiasbancă – Groupe Société Générale este unul din principalii noștri parteneri. Recent, am semnat cu ei un acord inovativ în valoare de 10 mil. de euro, care presupune împărţirea riscurilor. Acest mecanism este similar unei garanţii potrivit căreia BERD își va asuma până la 50% din riscurile legate de implementarea proiectelor finanțate de această bancă. Aceasta va permite Mobiasbancă să-şi reducă riscurile și să majoreze capacitatea de acordare a creditelor mari și pentru o perioadă îndelungată clienților corporativi.
Vom continua să punem la dispoziția băncilor partenere cu capital străin asemenea produse inovative și vom lucra cu sectorul financiar nebancar, aflat încă în proces de formare, pentru a-l transforma într-o sursă alternativă de finanțare a economiei RM.
Citiți interviul integral pe infotag.md